[P1] Əksər dividend səhmləri ildə dörd dəfə ödəniş edir, lakin sizin hesablarınız hər ay gəlir. Dörd investisiya bu boşluğu aradan qaldırır, eyni zamanda 200 000 ABŞ dollarlıq portfeli sabit aylıq maaşa çevirə biləcək bir gəlir hədəfləyir. Bu yazı sponsorlarımızın və filiallarımızın linklərini ehtiva edə bilər və Flywheel Publishing onlar vasitəsilə həyata keçirilən hərəkətlərə görə kompensasiya ala bilər. Kirayə, kommunal xərclər, sığorta haqları və ərzaq xərcləri hər ay ödənilir, lakin əksər dividend səhmləri ildə yalnız dörd dəfə ödəniş edir. Əgər siz portfelinizdən yaşayırsınızsa, bu boşluq əlavə nağd pul saxlamaq və ya ödənişsiz ayları ödəmək üçün səhmləri satmaq deməkdir. Aylıq ödəniş edən səhmlər ödənişləri hesablarla uyğunlaşdırır. Budur, bu dörd aylıq ödəyicinin hər birinə 50 000 ABŞ dolları investisiya etməyin nəticəsi. Ümumilikdə 200 000 ABŞ dolları investisiya ilə, qrup cari səhm qiymətlərindəki gəlirlərə əsasən illik təxminən 11 256,83 ABŞ dolları və ya ayda təxminən 938,07 ABŞ dolları gəlir əldə edir. Dördündən üçü daşınmaz əmlak investisiya trastlarıdır (REIT), biri isə biznes inkişaf şirkətidir (BDC), buna görə də hər bir profil bu strukturun ödəniş üçün nə demək olduğunu izah etməklə başlayır. [P2] LTC yaşlılar üçün yaşayış və ixtisaslı tibb bacısı mülklərinə sahib olan bir səhiyyə REIT-idir . O, Seniors Housing Operating Portfolio (SHOP) modelinə doğru irəliləyir ki, bu da həmin icmaların əməliyyat nəticələrini birbaşa saxlaması deməkdir. Gəlir, vergi tutulan gəlirin ən azı 90%-ni ödəməyi tələb edən REIT qaydasından gəlir, bu da üçqat xalis icarə, ipoteka kreditləri və SHOP gəlirləri ilə maliyyələşdirilir. Gəlirlər ödənişi rahatlıqla qarşılayır. 2026-cı il üçün tam illik Core FAD proqnozu səhm başına 2,83 ABŞ dollarından 2,85 ABŞ dollarına qədərdir ki, bu da illik 2,28 ABŞ dollarlıq dividenddən yuxarıdır. 0,19 ABŞ dollarlıq aylıq ödəniş 2024, 2025 və 2026-cı illərdə sabit qalmışdır. Əsas risklərdən biri odur ki, LTC bu il indiyə qədər təxminən 950 milyon ABŞ dolları dəyərində SHOP alışları etmişdir. Bu, gəlirinin daha çox doluluq və əmək xərcləri ilə bağlı olmasına səbəb olur ki, bu da sabit kirayədən daha çox dəyişir. Səhmlər ilin əvvəlindən 42,03% artıb. [P3] Realty Income 15 600-dən çox mülkdən kirayə yığan bir xalis icarə REIT-idir və onun portfeli 98,8% doludur. Onun gəliri 90% ödəniş tələbini və kirayəçilərin əksər mülk xərclərini ödəyən uzunmüddətli icarələri əks etdirir. Dividend əhatəsi güclü görünür. 2026-cı il üçün AFFO proqnozu səhm başına 4,45 ABŞ dollarından 4,46 ABŞ dollarına qədər artırılmışdır ki, bu da illik 3,258 ABŞ dollarlıq dividendlə müqayisə edilir. Oktyabr bəyannaməsi onun 676-cı ardıcıl aylıq dividendi idi və şirkət sentyabr ayında 116-cı ardıcıl rüblük artımı elan etdi. Əsas risklərdən biri odur ki, bu ölçüdə böyümə pulu işə salmaqdan asılıdır: Realty Income 10,0 milyard ABŞ dollarlıq tam illik investisiya hədəfini təsdiqlədi və daha yüksək borclanma xərcləri hər yeni sövdələşmədə mənfəəti azaldır. [P4] Main Street özəl şirkətlərə kredit verən və səhm payları alan, adətən illik gəliri 10 milyon ABŞ dollarından 150 milyon ABŞ dollarına qədər olan bizneslərdə daxili idarə olunan bir BDC-dir . Ona sahib olmaq adi dividend səhminə sahib olmaqdan fərqli işləyir. O, investisiya dərəcəsindən aşağı borcalanlara verilən kreditlərdən faizləri ötürür, buna görə də ödənişlər kredit kitabının nə qədər yaxşı performans göstərməsindən asılıdır. Göstərilən dərəcə 2027-ci ilin yanvar ayında başlayan müntəzəm 0,27 ABŞ dollarlıq aylıq dividendi istifadə edir. O, dekabr ayında ödəniləcək 0,30 ABŞ dollarlıq ödəniş də daxil olmaqla əlavə dividendləri nəzərə almır. İkinci rübdə vergidən əvvəl bölüşdürülə bilən xalis investisiya gəliri səhm başına 1,08 ABŞ dolları idi, həmin rübdə müntəzəm aylıq ödənişlər isə hər biri 0,26 ABŞ dolları idi. Xalis aktiv dəyəri səhm başına rekord 33,92 ABŞ dollarına çatdı. Əsas risk kreditdir: faiz ödəməyi dayandırmış kreditlər (qeyri-akkruallar) portfelin ədalətli dəyərinin 1,1%-ni və maya dəyərinin 4,0%-ni təşkil edirdi. [P5] Bu qrupdakı yeganə ultra yüksək gəlirli ad olan EPR , insanların təcrübələr üçün getdiyi yerlərə sahib olan bir REIT-dir : teatrlar, Topgolf məkanları, attraksionlar, xizək kurortları və Life Time fitnes mərkəzləri. Bu mülklər qurulmuş daşınmaz əmlakdan daha yüksək gəlir gətirir. Onun üçüncü rübdəki investisiyaları təxminən 8,3% ilkin nağd gəlir gətirdi. Oktyabrın 29-da keçirilən gəlir konfransında baş maliyyə direktoru dedi: “Ümumi dividendimiz üçüncü rüb üçün 60% AFFO ödəniş nisbəti ilə çox yaxşı əhatə olunur.” EPR aylıq dividendini 2026-cı ilin mart ayından başlayaraq 0,295 ABŞ dollarından 0,31 ABŞ dollarına qaldırdı. Əsas risk kirayəçi konsentrasiyasıdır: onun ilk 10 müştərisi baza kirayəsinin 68,0%-ni təşkil edir və teatrlar 34%-ni təşkil edir. [P6] Birləşdirilmiş şəkildə, bu dörd holdinq 200 000 ABŞ dollarlıq investisiyadan illik 11 256,83 ABŞ dolları gəlir gətirir ki, bu da 5,63% qarışıq gəlir deməkdir. EPR 3 126,58 ABŞ dolları, Main Street 2 875,91 ABŞ dolları, Realty Income 2 803,79 ABŞ dolları və LTC qrupu 2 450,56 ABŞ dolları ilə tamamlayır. Bu qarışıq aylıq ödəniş istəyən və REIT-lər və BDC ilə gələn qiymət dəyişiklikləri ilə yaşaya bilən təqaüdçü və ya təqaüdə yaxınlaşan şəxs üçün uyğundur. O, gəliri pərakəndə mülk, yaşlılara qulluq, istirahət və özəl kreditləşmə arasında yayır, beləliklə bir sahədəki problem bütün axını kəsmir. Sabit aylıq ödəniş ev büdcəsini asanlaşdırır və hesabları ödəmək üçün səhmləri pis vaxtda satmaqdan qaçmağa kömək edir. Hər hansı sual və ya düzəliş üçün [email protected] ilə əlaqə saxlayın. Lee Jackson 2012-ci ildən bəri 24/7 Wall St. üçün Wall Street analitiklərinin səhm və borc araşdırmalarını və səhm strategiyasını gündəlik olaraq işıqlandırmışdır. Onun geniş, müxtəlif karyerası, o cümlədən Austin, Texasdakı bir NBC filialında yaradıcı xidmətlər direktoru kimi fəaliyyəti ona maliyyə sənayesinə unikal bir baxış verir. Lee Jackson-ın maliyyə sənayesindəki səyahəti 30 ildən çoxdur, o cümlədən Bear Stearns , Lehman Brothers və Morgan Stanley -də institusional səhm satıcısı kimi demək olar ki, iki onillik. Onun karyerası dot-com yüksəlişi və balonu, Long-Term Capital Management fəlakəti, 11 sentyabr və 2008-ci ilin Böyük Resessiyası kimi əsas sell-side Wall Street hadisələrini əhatə etmişdir. Bu, onun bazar dəyişkənliyi şəraitində dayanıqlığını və uyğunlaşma qabiliyyətini əks etdirir. Lee Jackson-ın bəzi ən böyük banklarda və broker firmalarında karyerası boyunca qazandığı praktiki maliyyə sənayesi təcrübəsi, müxtəlif platformalarda ömür boyu yazıçılıqla tamamlanır. Bu unikal birləşmə ona Wall Street-in incəliklərinə yalnız dərin daxili təcrübə və biliyə malik birinin edə biləcəyi şəkildə işıq salmağa imkan verir. Bundan əlavə, onun Wall Street-dəki geniş şəbəkəsi ona və 24/7 Wall St.-ə birbaşa çıxış təmin etməyə davam edir ki, bu da az firmaların malik olduğu bir imtiyazdır. 2012-ci ildən bəri Jackson-ın 24/7 Wall St. üçün işi Barron’s , Yahoo Finance , MarketWatch , Business Insider , TradingView , Real Money , The Street , Seeking Alpha , Benzinga və digər media orqanlarında yer almışdır. O, Michigan ştatının Bloomfield Hills şəhərindəki nüfuzlu Cranbrook Schools -da təhsil almış və Specs Howard School of Media Arts -dan yayım ixtisası üzrə dərəcə almışdır.