Schwab U.S. Small-Cap ETF (NYSEMKT:SCHA) və iShares Morningstar Small-Cap ETF (NYSEMKT:ISCB) hər ikisi 0.04% xərc nisbəti ilə geniş kiçik kapitallı ABŞ səhm məruziyyəti təklif edir, lakin SCHA daha böyük və daha likvid olduğu halda, ISCB bir qədər yüksək gəlir və Səhiyyə və Sənaye sektorlarına mülayim bir yönəliş təklif edir. SCHA və ISCB -ni müqayisə edən investorlar üçün hər iki fond ABŞ -ın performansını ələ keçirməyi hədəfləyir. kiçik kapitallı səhmlər, lakin miqyas, sektor bölgüsü və son gəlirlər baxımından fərqlənirlər. Bu təhlil, portfelinizə hansının daha yaxşı uyğun gələ biləcəyini müəyyən etməyə kömək etmək üçün xərc, performans, risk və portfel tərkibindəki əsas fərqləri araşdırır. Anlıq görünüş (xərc və ölçü) Metrik SCHA ISCB Emitent Schwab IShares Xərc nisbəti 0.04% 0.04% 1 illik gəlir (2026-04-22 tarixinə) 47.1% 38.4% Dividend gəliri 1.1% 1.3% Beta 1.10 1.08 İdarəetmə Altında Aktivlər (AUM) 22.0 milyard dollar 268.5 milyon dollar Beta, S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta beş illik aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir, son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Hər iki ETF ödənişlər baxımından eyni dərəcədə əlverişlidir, lakin ISCB bir qədər yüksək dividend gəliri təklif edir. SCHA -nın daha böyük ölçüsü və daha yüksək ticarət həcmi likvidliyi və ya institusional miqyası prioritet hesab edənlər üçün cəlbedici ola bilər. Performans və risk müqayisəsi Metrik SCHA ISCB Maksimum eniş (5 il) -30.78% -29.94% 5 il ərzində 1,000 dolların artımı 1,346 dollar 1,305 dollar ISCB -nin tərkibi ən son hesabatına əsasən Sənaye (18%), Maliyyə Xidmətləri (16%) və Səhiyyə (14%) sektorlarına əhəmiyyətli bölgülərlə ABŞ kiçik kapitallı səhmlərinin geniş qarışığını izləyir. Fond 1,554 səhmə malikdir, ən böyük mövqeləri Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE), Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) və Albemarle Corp (NYSE:ALB) təşkil edir, hər biri aktivlərin kiçik bir hissəsini təmsil edir. Təxminən 22 illik fond yaşı ilə ISCB uzun bir tarixə malikdir. Bunun əksinə olaraq, SCHA daha çox Texnologiya (18%) sektoruna, həmçinin Maliyyə Xidmətləri və Sənaye (hər biri 16%) sektorlarına əhəmiyyətli çəkilərlə yönəlmişdir. Onun əsas holdinqlərinə Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK), Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) və Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) daxildir. SCHA -nın aktiv sayı daha böyükdür, 1,729 holdinqə malikdir ki, bu da kiçik kapitallı sahədə bir qədər daha geniş şaxələndirməni göstərir. ETF investisiyaları haqqında daha çox məlumat üçün bu linkdəki tam bələdçiyə baxın. Bu, investorlar üçün nə deməkdir? İki fond eyni bazar seqmentini eyni qiymətə izlədikdə, qərar adətən strategiya deyil, vasitəyə olan inamdan asılı olur. Beş il sonra, bu ikisi arasındakı fərq 1,000 dollarlıq investisiyada 41 dollar təşkil edir – bu qədər yaxın ki, heç bir fond struktur üstünlüyünü sübut etməyib. Kiçik kapitallı səhmlərin portfel səviyyəsində təklif etdiyi şey, illərdir böyük kapitallı indekslərdə dominant olan meqa-kapital konsentrasiyasından uzaqlaşma şaxələndirməsi və rüblər deyil, on illikdən artıq dövrlərdə özünü göstərməyə meylli olan daha uzunmüddətli tarixi gəlir premiumudur. Yeganə əhəmiyyətli fərq sektor yönəlişidir: SCHA daha çox Texnologiyaya , ISCB isə Səhiyyəyə meyllidir – və əhəmiyyətli bir enişdə bunlar fərqli davranır. Əgər başqa yerlərdə artıq güclü Texnologiya məruziyyətiniz varsa, ISCB -nin yönəlişi bir qədər daha çox balans təklif edir. Hər iki halda daha faydalı sual, 30% -lik bir enişin təhlükə, yoxsa fürsət kimi hiss edilməsidir – bu cür dəyişkənliyə satmaq əvəzinə almağa qadir olan investorlar seçdikləri fonddan xeyli daha çox fayda əldə edəcəklər.