ET Now Swadesh -ə verdiyi eksklüziv müsahibədə, maliyyə strategiyalarına fokuslanaraq, bazar eksperti Abhijit Chokshi uzunmüddətli maliyyə məqsədlərinə çatmaq üçün intizamlı investisiyanın, şaxələndirmənin və strateji portfelin yenidən balanslaşdırılmasının vacibliyini vurğuladı. Bir çox investor sorğularını cavablandırarkən, o, qarşılıqlı fond portfellərini optimallaşdırmaq və investisiyaları real hədəflərlə uyğunlaşdırmaq üçün praktiki addımları qeyd etdi. Chokshi, strukturlaşdırılmış planlaşdırmanın rolunu vurğulayaraq, 'Düzgün maliyyə strategiyası ilə maliyyə arzularınız gerçəkləşə bilər' dedi. 12 ildə 4.5 crore rupi hədəfi – Bu, əlçatandır? Assam dan olan 45 yaşlı investor Nurul Azim 12 il ərzində 4.5 crore rupi məbləğində kapital toplamağı hədəfləyir. Mövcud 22 lakh rupi civarında, bir neçə qarşılıqlı fonda yayılmış portfeli və təvazökar bir SIP ilə, bu hədəf mövcud quruluşda iddialı görünür. Chokshi, portfelin böyük kapitallı fondlara həddindən artıq məruz qaldığını və üst-üstə düşən investisiyaların olduğunu qeyd etdi. O, 'Portfeldə iki böyük kapitallı fond üst-üstə düşür, yalnız birini saxlamaq daha yaxşı olardı' deyə məsləhət gördü. Üst-üstə düşməni azaldın, balansı yaxşılaşdırın. Ekspert dublikasiyanı azaltmağı və flexi-cap və seçilmiş orta kapitallı sxemlər kimi keyfiyyətli fondları saxlamağı, eyni zamanda kontra fondlar kimi isteğe bağlı holdinqləri nəzərdən keçirməyi tövsiyə etdi. O, həmçinin əlavə 10,000 rupi məbləğində hər hansı bir SIP -in sabitliyi yaxşılaşdırmaq üçün tək bir böyük kapitallı və ya indeks fonduna yönəldilməsini təklif etdi. Yüksək riskə məruz qalma narahatlıq doğurur. Müəyyən edilmiş əsas qırmızı bayraq investorun PSU , infrastruktur və avtomobil fondları kimi sektoral və tematik fondlara məruz qalması idi. Chokshi, 'Bunların hamısı dövri və yüksək riskli kateqoriyalara aiddir – onlardan tədricən çıxmaq lazımdır' dedi. O, birdəfəlik investisiyaların mövcud SIP fondlarına pilləli şəkildə yenidən ayrılmasının dəyişkənlik riskini azaltdığını bildirdi. SIP -i artırmaq vacibdir. 4.5 crore rupi hədəfinə real şəkildə çatmaq üçün ekspert əhəmiyyətli dərəcədə daha yüksək töhfələrin lazım olduğunu vurğuladı. O, 'Ən azı əlavə 10,000 rupi məbləğində SIP və 15 faiz illik artım zəruridir' dedi. Qeyd olunan digər bir məsələ tək bir fond evinə ( SBI Mutual Fund ) həddindən artıq məruz qalma idi. O, 'Tək bir şirkətə həddindən artıq etibar riskləri artırır – fond menecerləri də şaxələndirilməlidir' deyə izah etdi. Lakin, o, investorun uşaq fonduna ayırdığı vəsaiti uyğun hesab etdi və onu davam etdirməyi məsləhət gördü. https://youtu.be/kuUYZ-hJZIk?si=iT1c-McHt6Gc8CVF Ev krediti və investisiyaların balanslaşdırılması. Başqa bir sorğuda, Jaipur da yaşayan, ev krediti və 6 aylıq uşağı olan işləyən bir cütlük 10 ildə SIP -lər vasitəsilə 1 crore rupi toplamaq üçün məsləhət istədi. Chokshi, onların portfelində kiçik kapitallı və SBI fondlarında həddindən artıq konsentrasiyanı vurğuladı və şaxələndirməyi tövsiyə etdi. O, 'Bütün investisiyanı tək bir AMC -də saxlamaq əvəzinə, onu flexi-cap, indeks və orta kapitallı fondlar arasında şaxələndirmək daha yaxşı olardı' dedi. 1 crore rupi hədəfi üçün SIP strategiyası. Ekspert 1 crore rupi hədəfinə çatmaq üçün 45,000–50,000 rupi aylıq SIP və 10 faiz illik artım təklif etdi. O, aşağıdakı investisiyaları tövsiyə etdi: Flexi-cap fondu (şaxələndirmə üçün) Nifty 50 indeks fondu (sabitlik üçün) Orta kapitallı fond (böyümə üçün) Kredit vs İnvestisiya: Hansı birinci gəlməlidir? Ev krediti EMI -lərini SIP -lərlə birlikdə idarə etmək barədə Chokshi borcun azaldılmasının vacibliyini vurğuladı. O, 'Borcsuz olmaq əsas məqsəd olmalıdır – kiçik əvvəlcədən ödənişlər etmək ağıllı bir addımdır' deyə məsləhət gördü. Müzakirə həmçinin uşaqların təhsili üçün maliyyə planlaşdırılmasına toxundu, burada ekspert gələcək xərcləri qiymətləndirməmək barədə xəbərdarlıq etdi. O, 'Bugünkü xərclərə əsaslanan planlaşdırma kifayət deyil, 15–18 il sonra inflyasiyanı nəzərə almaq vacibdir' dedi. (İmtina: Yuxarıdakı məqalə yalnız məlumat məqsədlidir və investisiya məsləhəti kimi qəbul edilməməlidir. ET NOW DIGITAL oxucularına/auditoriyasına pul ilə bağlı hər hansı bir qərar verməzdən əvvəl maliyyə məsləhətçiləri ilə məsləhətləşməyi təklif edir.)