Bu günün əvvəlində biz Forger Capital -a məktub göndərdik və mətbuat bəyanatı yayaraq bildirdik ki, İdarə Heyəti qeyri-məcburi təklifi yekdilliklə rədd edib, çünki bu, şirkəti əhəmiyyətli dərəcədə dəyərləndirmir və buna görə də səhmdarların maraqlarına uyğun deyil. Bu zaman biz Veridae , Forger Capital və ya [eşidilməyən] ilə bağlı hər hansı bir məsələ barədə əlavə şərh verməyəcəyik və ya sual qəbul etməyəcəyik. Bununla da, sözü John -a verirəm. Bildiyiniz kimi, Veridae Partners İdarə Heyətindən nizamnaməmizin səhmdarların illik yığıncaqda İdarə Heyətinə seçilmək üçün namizədlər təqdim etmək niyyəti barədə bildiriş vermək üçün vaxt tələbini ləğv etməsini xahiş etmişdi. İdarə Heyəti bu tələbi rədd etmək qərarına gəldi və cümə günü, mayın 1-də biz ilkin proksi bəyanatımızı SEC -ə təqdim etdik. Veridae nizamnaməmizdə göstərilən tələblərə əməl etmədi və bu ilki illik yığıncaqda qanuni direktor namizədlikləri irəli sürmək hüququna malik deyil. Bundan əlavə, İdarə Heyəti əvvəllər Forger Capital -dan şirkətin buraxılmış səhmlərini əldə etmək üçün gözlənilməz qeyri-məcburi təklif aldığını təsdiqləmişdi. Bu qeyri-GAAP maliyyə tədbirlərinin uzlaşmaları və digər izahatları bugünkü mətbuat bəyanatında və gəlirlər əlavəsində tapıla bilər, bunların hər biri şirkətin IR saytında mövcuddur. 2026-cı il səhmdarların illik yığıncağı ilə əlaqədar olaraq, biz SEC -ə qəti proksi bəyanatı və əlaqəli materiallar təqdim etmək niyyətindəyik. Direktorlarımız, bəzi icraçı məmurlarımız və əməkdaşlarımız illik yığıncaqla əlaqədar proksi sorğusunda iştirak edəcəklər. Səhmdarlara proksi bəyanatını və əlaqəli materialları mövcud olduqda oxumaq tövsiyə olunur, çünki onlar iştirakçıların kimliyi və onların qiymətli kağız sahibliyi və ya başqa yollarla birbaşa və ya dolayı maraqları daxil olmaqla vacib məlumatları ehtiva edəcəklər. John Andrew Morris , Həmtəsisçi və Baş İcraçı Direktor, və Robert Hauser , Baş Maliyyə Direktoru. Bu zəng zamanı biz gələcək hadisələr və nəticələr barədə inanclarımız və təxminlərimiz haqqında irəliyə yönəlmiş bəyanatlar verəcəyik. Bu irəliyə yönəlmiş bəyanatlar risklərə və qeyri-müəyyənliklərə məruz qalır, o cümlədən bugünkü nəticələr və ən son Form 10-K ilə əlaqədar SEC sənədlərində göstərilənlər. Faktiki nəticələr bu gün verdiyimiz hər hansı irəliyə yönəlmiş bəyanatlardan əhəmiyyətli dərəcədə fərqlənə bilər. İrəliyə yönəlmiş bəyanatlar yalnız bu günə aiddir və qanunla tələb olunan hallar istisna olmaqla, onları yeniləmək üçün heç bir öhdəlik və ya niyyət götürmürük. İnvestorlara əlavə məlumat vermək məqsədilə, bugünkü müzakirə bəzi qeyri-GAAP maliyyə tədbirlərinə də istinad edəcəkdir. John Andrew Morris : Təşəkkürlər, Stewart . Hər kəsə xoş günortalar və bu gün bizə qoşulduğunuz üçün təşəkkür edirəm. Repay Holdings Corporation 2025-ci ili davamlı inkişafla başa vurduqdan sonra ilə möhkəm bir başlanğıc etdi. Mart ayında 2025-ci ilin tam illik gəlirlərini bildirdikdən sonra, ödəniş ekosistemində rəqəmsal səyahətə rəhbərlik etmək üçün texnologiya və bazar mövqeyi ilə geniş miqyaslı bir ödəniş təminatçısı yaratmaq üçün strateji əhəmiyyətli bir satınalma elan etdik. Kubra satınalması haqqında bir azdan daha ətraflı danışacağam, lakin əvvəlcə 1-ci rüb nəticələrimizin əsas məqamlarını və əldə etdiyimiz irəliləyişləri nəzərdən keçirək. 1-ci rüb ərzində Repay Holdings Corporation əsas böyüməyə və əməliyyat icrasına diqqət yetirdi. Biz 4% gəlir artımı, təxminən 43% düzəliş edilmiş EBITDA marjası əldə etdik və müsbət sərbəst pul axını yaratmağa davam etdik. Rübü istehlakçı və biznes ödənişləri sahələrində 297-dən çox proqram tərəfdaşı ilə başa vurduq. İstehlakçı Ödənişləri ndə, 1-ci rüb gəlirləri illik müqayisədə təxminən 4% artdı, çünki biz daha çox ödəniş kanalları və metodları qəbul edən yeni korporativ müştəriləri tətbiq etdik. Biz rəqəmsal pulqabı imkanlarımıza güclü maraq gördük və seçilmiş korporativ müştərilərə Repay Voice AI -nin mərhələli tətbiqinə başladıq. Keçən il ərzində Repay Holdings Corporation satış və müştəri dəstəyi komandalarımıza sərmayə qoymuş, eyni zamanda mövcud tərəfdaşlıqlara daha da nüfuz etməyə və ümumilikdə daha yaxşı istifadəçi təcrübələri yaratmağa kömək etmək üçün bir çox proqram inteqrasiyalarımızı təkmilləşdirmişdir. Komandalar satış boru kəmərimizdə müştərilərin işə qəbulu, tətbiqi və artırılması üzərində işləyir ki, bu da il ərzində sürətlənən böyüməyə səbəb olacağına əminik. Rübdə biz iş axınlarını avtomatlaşdırmağa davam etdik və qapımızdakı daim artan həcmlər üçün performans və risk monitorinqi kimi prosesləri yaxşılaşdırmaq üçün AI imkanlarını tətbiq etdik. Biz həmçinin şəbəkə marşrutlaşdırmasını optimallaşdıraraq, əhəmiyyətli ödəniş səmərəliliyinə nail olduq. Bundan əlavə, biz strateji tərəfdaş investisiyasını tamamladıq ki, bu da rüb ərzində mövcud həcmlərdən dərhal EBITDA artımına səbəb oldu. Və nəhayət, biz İstehlakçı Ödənişləri rəhbərliyimizi gücləndirdik. Matt Morrow -un yaxın həftələrdə Repay Holdings Corporation -a İstehlakçı Ödənişləri nin yeni icraçı rəhbəri kimi qoşulmasından məmnunuq. Matt intizamlı strateji planlaşdırma vasitəsilə böyüməni idarə edən on ildən çox ödənişlər və biznes xidmətləri təcrübəsinə malikdir. Onun geniş təcrübəsi və daxili ödəniş tərəfdaşları ilə tarixi gələcəkdə İstehlakçı Ödənişləri nin böyümə, satış və əməliyyat təşəbbüslərinə nəzarət edəcək. İndi isə Biznes Ödənişləri seqmentimizə keçək. Biznes Ödənişləri 1-ci rübdə illik müqayisədə təxminən 18% artan gəlirlə güclü performans göstərdi. Biznes rübdə iki yeni proqram tərəfdaşı əlavə etdi ki, bu da sahələrimizdə bir çox yeni müştərilərə səbəb oldu. Satış boru kəmərimiz avtomobil, əmlak idarəçiliyi, hökumət və təhsil sahələrində qurulmağa davam edir. Yeni müştəri qazanclarına regional çoxyerli avto qruplar və müəyyən regionlarda bir neçə hökumət və məktəb rayonları daxildir. Bundan əlavə, siyasi media sahəsi 2026-cı il aralıq seçkilərinə doğru ikinci yarıya ağırlıq verilmiş siyasi media dövründən əvvəl emalda artım görməyə başladı. 1-ci rübü təchizatçı şəbəkəmizdə 665 mindən çox satıcı ilə başa vurduq ki, bu da illik müqayisədə 70%-dən çox artım deməkdir. Satıcıların aktivləşdirilməsi, müştərilər üçün satıcı uyğunluğunu yaxşılaşdırmaq üçün avtomatlaşdırmanı tətbiq etdiyimiz əla bir nümunədir. Rübdə biz 15 mindən çox yeni satıcını avtomatik olaraq uyğunlaşdıra bildik ki, bu da zamanla həm yeni, həm də mövcud həcmlər üçün rəqəmsal monetizasiyamızı yaxşılaşdırmağa imkan verəcək. Müzakirə etmək istədiyim son mövzu bu yaxınlarda elan edilmiş Kubra -nın alınmasıdır. Səhm geri alımları və M&A daxil olmaqla kapital bölgüsü alternativlərini qiymətləndirərkən, Kubra -nın alınmasının miqyası, qeyri-ixtiyari, təkrarlanan gəlir profili və sinerji potensialı nəzərə alınmaqla ən cəlbedici uzunmüddətli dəyər yaratma imkanı təklif etdiyinə inanırıq. Bəzi səhmdarlardan Kubra ilə bağlı rəy almışıq və bu məqamları birbaşa ünvanlamaq istədik. Bunu etməzdən əvvəl, İdarə Heyətimizin satınalmaya davamlı dəstəyini və rəhbərliyin uzunmüddətli faydalara inamını bir daha vurğulamalıyam. Satınalma tam öhdəlikli maliyyələşdirmə ilə dəstəklənir. Beləliklə, komandalar sürətlə irəliləyir və biz əməliyyatı 2026-cı ilin 2-ci rübündə bağlamağı gözləyirik. Bizdən şirkətlərin inteqrasiyası ilə bağlı planlarımız barədə də soruşulub. Komandalar yaxın müddətdə müəyyən edilmiş dəyər yaratma imkanlarını təmin etmək üçün ilk gündən işə başlamaq üçün inteqrasiya planlaşdırması ilə fəal şəkildə məşğul olublar. Bu, texnologiyanın, əməkdaşların və ən əsası müştəri əlaqələrinin inteqrasiyasını və problemsiz keçid üçün dəstəyi əhatə edir. Müqavilə bağlandıqdan sonra yaxın aylarda Kubra -nın müştəriləri ilə əlaqə qurmağı səbirsizliklə gözləyirəm. Satınalma hələ bağlanmadığı üçün bu zaman təqdim edə biləcəyimiz detalların səviyyəsi məhduddur; lakin, bağlanmadan sonra əlavə detallar təqdim edəcəyik. İdarə Heyəti və rəhbərlik Kubra -nın alınmasının strateji və maliyyə əsaslılığına əmin olaraq qalır. Bu miqyasda hər hansı bir inteqrasiyada olduğu kimi, icra kritik olacaq və biz əməliyyat və müştəri keçid riskini azaltmaq üçün intizamlı inteqrasiya planlaşdırmasına diqqət yetiririk. Birlikdə, biz hərtərəfli, tam rəqəmsal platforma təklif edirik. Bu, öz klirinq və hesablaşma mühərrikimizlə hesab təqdimatı, rabitə xidmətləri və ödəniş emalını əhatə edir. Satınalma bazarda cəlbedici strateji birləşmə ilə nəticələnəcək ki, bu da rəhbərliyin və İdarə Heyətinin bütün maraqlı tərəflər üçün uzunmüddətli dəyər yaratmağa inamına səbəb olacaq. İdarə Heyəti uzunmüddətli səhmdar dəyərini maksimuma çatdırmaq üçün etimad öhdəliyinə diqqət yetirir və Kubra -nın alınması kimi strateji alternativləri müntəzəm olaraq qiymətləndirir. Biz Kubra -nın alınmasının əhəmiyyətli miqyas təmin etdiyinə inanırıq. 2025-ci il Kubra nəticələrinə əsasən, biz gəlirlərimizi təxminən iki dəfə artıracaq, hər ay ABŞ və Kanada ev təsərrüfatlarının 40%-dən çoxu ilə əlaqə quracaq və təkrarlanan ödəniş dövrləri ilə qeyri-ixtiyari kateqoriyalara xidmət edərkən illik 130 milyard dollardan çox ödəniş həcmini emal edəcəyik. Əhəmiyyətlisi, əməliyyatın zamanla sərbəst pul axını profilimizi gücləndirəcəyi və müəyyən edilə bilən xərc və gəlir sinerji imkanları təmin edəcəyi gözlənilir. Biz bağlanmadan təxminən on səkkiz ay ərzində 3x xalis borc səviyyəsindən aşağıya qayıtmağı hədəfləyirik ki, bu da birləşmiş şirkətin pul axını yaratması, sinerji reallaşdırılması, intizamlı kapital bölgüsü və lazım gəldikdə balans hesabatının çevikliyini daha da artırmaq üçün imkanların davamlı qiymətləndirilməsi ilə dəstəklənir. Biz bu dövrdə güclü sərbəst pul axını yaratmağı gözləyirik və 2026-cı il ərzində irəliləyişimizlə bağlı bağlanmadan sonra əlavə yeniləmələr təqdim etməyi səbirsizliklə gözləyirik. Bununla da, sözü Rob -a verirəm ki, Repay Holdings Corporation -ın 1-ci rüb maliyyə göstəricilərini nəzərdən keçirsin. Rob ? Robert Hauser : Təşəkkürlər, John , və hər kəsə xoş günortalar. Birinci rübdə Repay Holdings Corporation əsas göstəricilər üzrə daxili gözləntilərimizə uyğun nəticələr göstərdi. Gəlir 80.8 milyon dollar təşkil etdi ki, bu da illik müqayisədə 4% artım deməkdir. İstehlakçı Ödənişləri gəlirləri illik müqayisədə 4% artdı. Biznes Ödənişləri nin bildirilən gəlirləri illik müqayisədə 18% artdı və normallaşdırılmış gəlir təxminən 16% artdı ki, bu da rüb ərzində müsbət siyasi media töhfələrini istisna edir. Biz bu müsbət dinamikanın və mövcud müştərilərdən davamlı töhfələrin, eləcə də yeni müştərilərdən əlavə töhfələrin 2026-cı il ərzində böyümə dinamikasını artıracağını gözləyirik. Biz həmçinin hər iki ildən bir baş verən siyasi media xərcləmə dövründən erkən töhfələr görməyə başladıq ki, bunun da əksəriyyətini adətən 3-cü və 4-cü rüblərdə noyabr seçkiləri ətrafında görürük. 1-ci rübün düzəliş edilmiş EBITDA -sı 34.4 milyon dollar təşkil etdi ki, bu da təxminən 43% düzəliş edilmiş EBITDA marjası deməkdir. Rübdə biz həcm marşrutlaşdırmasının optimallaşdırılması kimi xərc yaxşılaşdırma təşəbbüslərindən və rüb ərzində etdiyimiz strateji paylama tərəfdaşı investisiyasından dərhal faydalanmağa başladıq. Keçən həftə 1-ci rübün flaş performansında yenilədiyimiz kimi, biz düzəliş edilmiş EBITDA proqnozumuzu artırdıq ki, bu da tam 2026-cı il üçün marja gözləntilərimizdə təxminən 42%-ə qədər yaxşılaşma deməkdir. Bu yaxşılaşma bu yaxınlarda gördüyümüz həcm qarışığı təsirlərini və satış, müştəri dəstəyi və texnologiyamıza yönəlmiş davamlı böyümə investisiyalarını əhatə edir. Birinci rübün düzəliş edilmiş xalis gəliri 19.4 milyon dollar və ya səhm başına 0.22 dollar təşkil etdi. Rübdə sərbəst pul axını 5.4 milyon dollar təşkil etdi ki, bu da 16% sərbəst pul axını konversiyası ilə nəticələndi. 1-ci rüb ərzində biz 2024-cü il vergi hesabatı ili ilə bağlı təxminən 15 milyon dollar vergi alınacaq müqavilə ödənişləri etdik. Bundan əlavə, biz strateji paylama tərəfdaşı alışına təxminən 22.5 milyon dollar ödədik. Biz bu investisiyadan dərhal faydalandıq, çünki həcmlər artıq Repay Holdings Corporation -ın platformasında idi. İnvestisiya 1-ci rübdə və tam 2026-cı il üçün dərhal EBITDA artımı ilə nəticələndi.