Voya Financial səhmlərinin cari səviyyələrdə yaxşı dəyər təklif edib-etmədiyini, yoxsa son həyəcanın artıq qiymətə daxil edilib-edilmədiyini düşünürsünüz. Səhm qiymətinin 0.2% azalması ilə nisbətən sabit bir həftədən sonra, səhm son bir ayda 10.9%, ilin əvvəlindən 7.7% və son bir ildə 20.2% gəlir gətirib, üç il ərzində 23.9% və beş il ərzində 34.5% daha uzunmüddətli gəlirlər əldə edib. Son hesabatlar Voya Financial -a 81.44 ABŞ dolları səhm başına diversifikasiya edilmiş maliyyə şirkəti kimi diqqət yetirmişdir, onun cari bazar qiymətinin standart qiymətləndirmə meyarları ilə necə uyğunlaşdığına diqqət yetirilmişdir. Bu fon investorları səhmin son bir neçə ildəki performansının hələ də əsas göstəricilərinə uyğun gəlib-gəlmədiyini yenidən qiymətləndirməyə sövq edir. Simply Wall St -in qiymətləndirmə yoxlamalarına əsasən, Voya Financial 6 baldan 5 dəyər balı qazanır ki, bu da müxtəlif qiymətləndirmə metodlarının səhmi necə qiymətləndirdiyinə daha yaxından baxmaq üçün zəmin yaradır və bu məqalədə daha sonra qiymətləndirmə haqqında daha zəngin düşünmə tərzinə işarə edir. Voya Financial son bir ildə 20.2% gəlir əldə edib. Bunun Diversifikasiya Edilmiş Maliyyə sənayesinin qalan hissəsi ilə necə müqayisə olunduğuna baxın. Yanaşma 1: Voya Financial Həddindən Artıq Gəlirlər Təhlili. Həddindən Artıq Gəlirlər modeli, bir şirkətin səhmdarların tələb etdiyi gəlirdən nə qədər artıq dəyər yarada biləcəyinə baxır, sonra bu artıq gəlirləri səhm başına daxili dəyərə kapitallaşdırır. Voya Financial üçün model, 4 analitikin ağırlıqlı gələcək Kapitalın Gəlirliliyi (Return on Equity) təxminlərinə əsaslanaraq, səhm başına 50.41 dollar Kitab Dəyəri və səhm başına 9.05 dollar Sabit EPS ilə başlayır. Nəzərdə tutulan Kapitalın Dəyəri (Cost of Equity) səhm başına 5.10 dollar dır, buna görə də Həddindən Artıq Gəlir səhm başına 3.95 dollar dır. Bu o deməkdir ki, model kapitalın tələb olunan gəlirini aşan gəlirləri nəzərdə tutur. İstifadə olunan orta Kapitalın Gəlirliliyi 14.83% təşkil edir və 7 analitikin ağırlıqlı gələcək Kitab Dəyəri təxminlərinə əsaslanaraq, Sabit Kitab Dəyəri səhm başına 61.01 dollar dır. Bu girişləri Həddindən Artıq Gəlirlər çərçivəsinə daxil etmək, səhm başına 142.87 dollar təxmini daxili dəyər verir. Cari səhm qiyməti olan 81.44 dollar ilə müqayisədə, bu, səhmin bu ölçüdə 43.0% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Nəticə: DƏYƏRİNDƏN AŞAĞI QİYMƏTLƏNDİRİLİB. Həddindən Artıq Gəlirlər təhlilimiz Voya Financial -ın 43.0% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Bunu izləmə siyahınızda və ya portfelinizdə izləyin, yaxud 50 daha yüksək keyfiyyətli dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş səhmləri kəşf edin. Voya Financial üçün bu Ədalətli Dəyərə necə çatdığımız barədə daha ətraflı məlumat üçün Şirkət Hesabatımızın Qiymətləndirmə bölməsinə keçin. Yanaşma 2: Voya Financial Qiymət vs Gəlirlər. Gəlirli şirkətlər üçün P/E nisbəti, hər bir dollar gəlir üçün nə qədər ödədiyinizi görməyin sadə bir yoludur. Bu, səhmləri müqayisə edərkən və ya daha mürəkkəb modelləri yoxlayarkən praktik bir dayaq nöqtəsi edir.