Bizim Həddindən Artıq Gəlirlər təhlilimizə görə, Charles Schwab 23.9% dəyərindən aşağı qiymətləndirilir. Bunu izləmə siyahınızda və ya portfelinizdə izləyin, yaxud 51 daha yüksək keyfiyyətli dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş səhmləri kəşf edin. Cari təxminən 90.88 ABŞ dolları səhm qiymətinə qarşı, bu Həddindən Artıq Gəlirlər qiymətləndirməsi səhmin bu çərçivədə 23.9% dəyərindən aşağı olduğunu göstərir. Sabit EPS ilə Kapitalın Dəyəri arasındakı fərq səhm başına 4.38 ABŞ dolları Həddindən Artıq Gəlirdir. Bu artıq, modelin tələb olunan gəlirdən əlavə yaradılan dəyər kimi qəbul etdiyi şeydir və Charles Schwab üçün səhm başına təxminən 119.37 ABŞ dolları daxili dəyər təxmininə çatmaq üçün istifadə olunur. Charles Schwab üçün model səhm başına 24.44 ABŞ dolları Balans Dəyəri və 6 analitikin ağırlıqlı gələcək balans dəyəri təxminlərinə əsaslanaraq səhm başına 32.07 ABŞ dolları Sabit Balans Dəyəri təxmini ilə başlayır. Orta Kapitalın Gəlirliliyi 22.23% və Sabit EPS təxmini səhm başına 7.13 ABŞ dolları istifadə edərək, təhlil bu gəlirləri səhm başına 2.75 ABŞ dolları Kapitalın Dəyəri ilə müqayisə edir. Həddindən Artıq Gəlirlər modeli bir şirkətin səhmdarlar tərəfindən tələb olunan gəlirdən nə qədər artıq qazanc əldə etməsi gözlənildiyini araşdırır, sonra bu artıq mənfəətləri səhm başına dəyərə kapitallaşdırır. Simply Wall St-in 6 ballıq qiymətləndirmə yoxlama siyahısında, Charles Schwab hazırda 6 baldan 6-nı toplayır. Sonrakı bölmələr müxtəlif qiymətləndirmə metodlarının səhm haqqında nəyi təklif etdiyini müqayisə edir, sonra dəyər haqqında daha bütöv bir düşüncə tərzi ilə başa çatır. Son əhatə dairəsi Charles Schwab -ın daha geniş kapital bazarları sənayesindəki roluna və onun miqyasının və brendinin investorlarla mövqeyini necə formalaşdırmağa davam etdiyinə diqqət yetirmişdir. Şərh həmçinin sektor miqyasında əhval-ruhiyyənin və faiz dərəcəsi gözləntilərinin Schwab kimi brokerlik və sərvət idarəçiliyi səhmlərində ticarət fəaliyyətinə necə təsir edə biləcəyini vurğulamışdır. Səhm son bir həftədə 2.6% artıb, son bir ayda 1.5% sürüşüb, ilin əvvəlindən 10.5% azalıb və son bir ildə 3.8%, üç ildə 83.5% və beş ildə 34.6% gəlir gətirib. Təxminən 90.88 ABŞ dolları olan Charles Schwab -ın cəlbedici qiymətə malik olub-olmadığını və ya artıq gözləntiləri tam əks etdirib-etmədiyini düşünürsünüz? Bu məqalə cari səhm qiymətinin dəyər haqqında nəyi nəzərdə tutduğunu araşdırır. Simply Wall St-in dünya üzrə 7 milyondan çox fərdi investor tərəfindən etibar edilən asan və güclü skrineri ilə növbəti keyfiyyətli investisiyanızı tapın. Yanaşma 2: Charles Schwab Qiymət vs Gəlirlər Charles Schwab kimi gəlirli bir şirkət üçün P/E nisbəti investorların hər bir dollar qazanc üçün nə qədər ödəməyə hazır olduqlarının faydalı bir qısa yoludur. Bu, birbaşa biznesin bu gün nə qədər qazandığı ilə əlaqəlidir, bu da adətən əksər investorların ilk diqqət yetirdiyi yerdir. “Normal” və ya “ədalətli” P/E nə sayılır, əslində iki şeydən asılıdır: böyümə gözləntiləri və risk. Daha yüksək gözlənilən gəlir artımı və ya daha aşağı qəbul edilən risk adətən daha yüksək P/E-ni dəstəkləyəcək, daha aşağı böyümə və ya daha yüksək risk isə daha aşağı əmsalı əsaslandırmağa meyllidir. Charles Schwab hazırda 17.53x P/E ilə ticarət edir. Bu, Kapital Bazarları sənayesinin orta göstəricisi olan 40.02x-dən və həmçinin həmyaşıd qrupunun orta göstəricisi olan 27.09x-dən aşağıdır. Simply Wall St-in Charles Schwab üçün Ədalətli Nisbəti 18.50x-dir, bu, gəlir artımı, mənfəət marjaları, sənaye, bazar dəyəri və şirkətə xas risklər kimi amillərə əsaslanaraq, ağlabatan P/E-nin nə ola biləcəyinə dair özəl baxışıdır. Kəskin həmyaşıd və ya sənaye ortalamaları ilə müqayisədə, Ədalətli Nisbət çərçivəsi daha fərdi olmağı hədəfləyir, çünki o, bütün şirkətlərin oxşar əmsallara layiq olduğunu fərz etmək əvəzinə, biznes keyfiyyəti və riskdəki fərqlərə görə tənzimlənir. Bu əsasda, Charles Schwab -ın cari 17.53x P/E-si 18.50x Ədalətli Nisbətdən bir qədər aşağıdır. Nəticə: DƏYƏRİNDƏN AŞAĞI P/E nisbətləri bir hekayə danışır, bəs əsl fürsət başqa yerdədirsə? İcraçılara deyil, miraslara investisiya etməyə başlayın. Bizim 19 ən yaxşı təsisçi tərəfindən idarə olunan şirkətimizi kəşf edin. Qərar Qəbulunuzu Təkmilləşdirin: Charles Schwab Hekayənizi Seçin Əvvəllər qiymətləndirməni anlamaq üçün daha yaxşı bir yol olduğu qeyd edilmişdi, buna görə də Hekayələr burada Charles Schwab -ın biznesinə dair baxışınızı proqnozlaşdırılan gəlir, qazanc, marjalar və cari səhm qiyməti ilə müqayisə edə biləcəyiniz Ədalətli Dəyər daxil olmaqla bir sıra rəqəmlərə bağlayan sadə hekayələr kimi təqdim olunur. Simply Wall St-də bir Hekayə üç hissəni birləşdirir: Schwab -ın biznesinin necə inkişaf etdiyinə dair baxışınız, bu baxışa uyğun maliyyə proqnozu və bu fərziyyələrdən irəli gələn Ədalətli Dəyər, beləliklə, hekayənizin səhmin öz dəyər təxmininizdən yuxarı və ya aşağı olduğunu bir yerdə görə bilərsiniz. Milyonlarla investorun işlərini paylaşdığı İcma səhifəsində, Hekayələr qazanc və ya şirkət xəbərləri kimi yeni məlumatlar əlavə edildikdə avtomatik olaraq yenilənən əlçatan bir vasitədir, beləliklə, Ədalətli Dəyər baxışınız statik bir cədvəl əvəzinə ən son məlumatlarla uyğun qala bilər. Charles Schwab üçün bir investor, gəlirin təxminən 37.7 milyard ABŞ dollarına , qazancın təxminən 12.5 milyard ABŞ dollarına yüksəlməsi və Ədalətli Dəyərin təxminən 140.82 ABŞ dolları olması ilə, optimist qrupa bənzər fərziyyələrdən istifadə edərək daha optimist bir Hekayə qura bilər. Başqa bir investor isə ehtiyatlı qrupa daha yaxın ola bilər, gəlir təxminən 29.9 milyard ABŞ dolları , qazanc təxminən 10.9 milyard ABŞ dolları və Ədalətli Dəyər təxminən 88 ABŞ dolları . Bunları yan-yana görmək, hansı hekayənin və bugünkü 90.88 ABŞ dolları səhm qiymətinə qarşı hansı Ədalətli Dəyərin öz mühakimənizə ən yaxşı uyğun gəldiyini qərar verməyinizə kömək edir. Lakin Charles Schwab üçün iki aparıcı Charles Schwab Hekayəsinin önizləmələri ilə işinizi həqiqətən asanlaşdıracağıq: Birincisi, məqalənin əvvəlindəki qiymətləndirmə işi ilə sıx uyğunlaşan və Schwab -ı miqyas və müştəri etibarına əsaslanan uzunmüddətli birləşdirici kimi vurğulayan optimist bir Hekayədir. Sonra, qiymətləndirmə diapazonunun aşağı ucuna doğru analitik fərziyyələrdən istifadə edən və səhmin tam qiymətləndirilmiş və ya həddindən artıq qiymətləndirilmiş görünməsi üçün nəyin doğru olması lazım olduğunu sınaqdan keçirən daha ehtiyatlı bir Hekayə var. 🐂 Charles Schwab Bullish Hal Ədalətli Dəyər: səhm başına 122.76 ABŞ dolları Son 90.88 ABŞ dolları bağlanışa qarşı Ədalətli Dəyərə nəzərdə tutulan endirim: təxminən 26.0% Gəlir artımı fərziyyəsi: 10.76% Schwab -ı brokerlik, aktivlərin idarə edilməsi, məsləhət xidmətləri və bankçılıq üzərində qurulmuş geniş bir maliyyə platforması kimi təqdim edir, dövrün müxtəlif hissələrində bir-birini kompensasiya edə bilən çoxsaylı gəlir axınları ilə. Müştəri aktivlərinin, miqyasın və xərc intizamının əhəmiyyətini vurğulayır, Schwab -ın ölçüsünün və səmərəliliyinin əlavə müştərilərə nisbətən aşağı marjinal xərclə xidmət etməsinə kömək etdiyini iddia edir. Səhmi ehtiyatlı əhval-ruhiyyəni əks etdirən kimi görür, fürsət qısamüddətli ticarət həyəcanı əvəzinə kapital bazarlarında sabit iştirak və uzunmüddətli birləşmə ilə bağlıdır. 🐻 Charles Schwab Bearish Hal Ədalətli Dəyər: səhm başına 88.00 ABŞ dolları Son 90.88 ABŞ dolları bağlanışa qarşı Ədalətli Dəyərə nəzərdə tutulan premium: təxminən 3.3% Gəlir artımı fərziyyəsi: 9.23% Texnologiya, süni intellekt və yeni məhsullara daha çox xərcləmə riskini, güclü bazarlar və yüksək ticarət fəaliyyəti ilə birlikdə, şərtlər soyuduqda və ya xərcləmə yüksək qaldıqda qazancın həssas qala biləcəyini qeyd edir. Əlavə kredit və faiz dərəcəsi riski mənbəyi kimi borc vermə, marja və girov qoyulmuş aktiv xətlərindən daha çox istifadəyə işarə edir, faiz dərəcələrində, həcmlərdə və maliyyələşdirmə xərclərində dəyişikliklərə qarşı qazanc həssaslığı ilə. Gəlir, marjalar, qiymətləndirmə əmsalı və diskont dərəcəsi üzrə nisbətən ehtiyatlı fərziyyələrdən istifadə edərək təxminən 88 ABŞ dolları ətrafında bir Ədalətli Dəyər qurur və oxuculara bu girişləri öz gözləntiləri ilə müqayisə etməyi təklif edir. Hər iki Hekayə gəlir, gəlirlilik və qiymətləndirmə haqqında açıq fərziyyələr üzərində qurulmuşdur. Sizin üçün əsas addım, Schwab -ın biznesini növbəti bir neçə ildə necə gördüyünüzə hansı hekayənin daha yaxın olduğunu qərar vermək, sonra bunun bugünkü 90.88 ABŞ dolları səhm qiyməti ilə necə müqayisə olunduğunu yoxlamaqdır. Bu optimist və pessimist hekayələrin Schwab haqqında daha geniş baxışlar və məlumat nöqtələrinə, o cümlədən digər Hekayələrə və qiymətləndirmə işlərinə necə uyğun gəldiyini görmək üçün, hər hansı bir qərar vermədən əvvəl icma və analitik girişlərinin tam dəstinə yan-yana baxmaq faydalıdır. Bu nəticələrin uzunmüddətli böyümə, risklər və qiymətləndirmə ilə necə əlaqəli olduğunu görmək üçün Simply Wall St-də Charles Schwab üçün icma hekayələrinin tam diapazonuna baxın. Şirkəti izləmə siyahınıza və ya portfelinizə əlavə edin ki, hekayə inkişaf etdikdə sizə xəbərdarlıq edilsin. Charles Schwab üçün hekayədə daha çox şey olduğunu düşünürsünüz? Başqalarının nə dediyini görmək üçün İcma səhifəmizə keçin! Simply Wall St tərəfindən yazılmış bu məqalə ümumi xarakter daşıyır. Biz yalnız qərəzsiz metodologiya və tarixi məlumatlar və analitik proqnozlara əsaslanaraq şərh veririk və məqalələrimiz maliyyə məsləhəti vermək niyyətində deyil. Bu, hər hansı bir səhmi almaq və ya satmaq üçün tövsiyə təşkil etmir və sizin məqsədlərinizi və ya maliyyə vəziyyətinizi nəzərə almır. Biz sizə fundamental məlumatlara əsaslanan uzunmüddətli fokuslu təhlil təqdim etməyi hədəfləyirik. Qeyd edək ki, təhlilimiz ən son qiymətə həssas şirkət elanlarını və ya keyfiyyətli materialları nəzərə almaya bilər. Simply Wall St-in qeyd olunan səhmlərdə heç bir mövqeyi yoxdur. Bu məqalədə müzakirə olunan şirkətlərə SCHW daxildir. Bu məqalə haqqında rəyiniz varmı? Məzmunla bağlı narahatlığınız varmı? Bizimlə birbaşa əlaqə saxlayın. Alternativ olaraq, editorial-team@simplywallst.com ünvanına e-poçt göndərin.