Canlı Tədbirlər Bir çox ilk dəfə qarşılıqlı fond investorları tez-tez bir əsas sualla mübarizə aparırlar — avtomobil almaq, ev almaq və ya sərvət toplamaq kimi çoxsaylı uzunmüddətli hədəflər üçün investisiyaya necə başlamalı və eyni zamanda bazar dəyişkənliyini necə idarə etməlidirlər? Maliyyə ekspertləri hesab edirlər ki, cavab nizam-intizamlı yanaşma, şaxələndirmə və lazımsız risklərdən qaçmaqda, xüsusilə məhdud bazar biliyi olan investorlar üçündir. Belə bir sorğu, aylıq 20,000 Rs ilə SIP -ə başlamaq istəyən və bunun üçün qarşılıqlı fond tövsiyəsinə ehtiyacı olan The Money Show -un izləyicisi Ritesh -dən gəldi. Onun qarşılıqlı fondlar haqqında heç bir biliyi yoxdur və qısamüddətli hədəfləri üçün strategiya istəyir, 10 il ərzində avtomobil və bəlkə də ev almaq istəyir və həmçinin indiki vəziyyətdə qızıl ETF -ə investisiya etməyin yaxşı bir qərar olub-olmadığını bilmək istəyir. Optima Money Managers -in MD -si Pankaj Mathpal -a görə, qarşılıqlı fondlar müxtəlif zaman üfüqlərində investorlara xidmət edə bilər, lakin investisiya strategiyası hədəf və müddətdən asılı olmalıdır. Ona görə, səhm qarşılıqlı fondları ümumiyyətlə uzunmüddətli hədəflər üçün daha uyğundur, borc fondları və ya mühafizəkar hibrid fondlar isə qısamüddətli tələblər üçün daha yaxşı işləyə bilər. “Qarşılıqlı fondlar əsasən uzunmüddətli investisiya üçün nəzərdə tutulub, xüsusilə səhm fondları. Qısamüddətli hədəflər üçün investorlar borc fondlarını və ya mühafizəkar hibrid fondları nəzərdən keçirə bilərlər,” Mathpal dedi. 10 illik investisiya üfüqü ilə aylıq 20,000 Rs -i SIP -lər vasitəsilə investisiya etməyi planlaşdıran bir investor vəziyyətində, Mathpal qısamüddətli dəyişkənliyə baxmayaraq səhm qarşılıqlı fondlarının sərvət yaratmada mühüm rol oynaya biləcəyini irəli sürdü. Uzunmüddətli üfüqə əsaslanaraq, o, ICICI Prudential Midcap Fund , Motilal Oswal Large and Midcap Fund , Bajaj Finserv Flexicap Fund və HDFC Midcap Fund kimi fondları tövsiyə etdi. “Bu cür şaxələndirilmiş səhm fondları uzunmüddətli portfel üçün nəzərdən keçirilə bilər,” o dedi. Lakin, Mathpal investorları xəbərdar etdi ki, səhm investisiyaları qısa müddətdə dəyişkənliyə şahid ola bilər və investorlar müvəqqəti bazar düzəlişləri zamanı panikaya düşməməlidirlər. Qızıl ETF -lərə investisiya etmək sualına gəlincə, Mathpal hələlik yeni ayırmalardan qaçmağı təklif etdi. Hökumətin qızıl idxalını azaltmaq üçün daha geniş çağırışına istinad edərək, o qeyd etdi ki, qızıl ETF -lərə investisiyalar nəticədə fond evləri tərəfindən əlavə fiziki qızıl alışlarına səbəb olur. “Baş nazirin çağırışını, eləcə də mövcud amilləri nəzərə alaraq, mənim təklifim hazırda qızıl ETF -lər əlavə etməmək olardı,” o dedi. Müzakirə həmçinin bir çox pərakəndə investorun güclü bazar fazalarında həddindən artıq risklər götürməyə meylli olduğunu, tez-tez bazar dövrlərini tam başa düşmədən sektoral fondlara və ya birbaşa səhmlərə aqressiv şəkildə investisiya etdiyini vurğuladı. Mathpal -a görə, 2021-2024-cü illər arasında bazarlara daxil olan investorlar əsasən müsbət gəlirlər əldə etdilər və indi səhvən səhm bazarlarının yalnız yuxarıya doğru hərəkət etdiyini güman edə bilərlər. “Dəyişkənlik səhm bazarlarının əsas təbiətidir. İnvestorlar başa düşməlidirlər ki, bazar düzəlişləri uzunmüddətli investisiyada normaldır,” o izah etdi. O, məhdud bazar biliyi olan investorlara, sektor dövrlərini və vaxtını tam başa düşmədikləri təqdirdə, tez-tez peyk portfelləri adlandırılan tematik və ya sektoral fondlara həddindən artıq məruz qalmaqdan çəkinməyi tövsiyə etdi. “Portfelin yalnız kiçik bir hissəsi peyk və ya tematik strategiyalara getməlidir, və bu da investorlar sektorlara nə vaxt daxil olub nə vaxt çıxacaqlarını başa düşdükdə,” Mathpal dedi. O qeyd etdi ki, bir çox investor texnologiya yönümlü fondlara səhv vaxtda daxil olub və indi bəzi hallarda təxminən 20% itkilərlə üzləşirlər. Əksər pərakəndə investorlar üçün Mathpal şaxələndirilmiş qarşılıqlı fondlara və çoxaktivli paylama fondlarına sadiq qalmağı tövsiyə etdi, burada fond menecerləri aktiv paylamanı və bazar məruz qalmasını aktiv şəkildə idarə edə bilərlər. “Riski daha yaxşı idarə etmək üçün investorlar strategiyanı peşəkar fond menecerlərinə buraxmalı və özləri konsentrasiyalı bahislər etmək əvəzinə şaxələndirilmiş fondlar vasitəsilə investisiya etməlidirlər,” o əlavə etdi. Tövsiyələr, təkliflər, baxışlar və ekspertlər tərəfindən verilən fikirlər onların özlərinə aiddir. Bunlar The Economic Times -in fikirlərini təmsil etmir. Hər hansı bir qarşılıqlı fond sualınız varsa, Facebook / Twitter -də ET Mutual Funds -a mesaj göndərin. Biz onu ekspertlər panelimiz tərəfindən cavablandıracağıq. Yaşınız, risk profiliniz və Twitter hesabınızla birlikdə suallarınızı ETMFqueries@timesinternet.in ünvanına göndərin.