Vəfat etmiş atasının investisiyalarını izləməkdə çətinlik çəkən bir ailə haqqında Reddit postu, maliyyə planlaşdırmasının tez-tez nəzərdən qaçırılan bir tərəfi olan vacib maliyyə məlumatlarının ailə üzvlərinə təşkili və çatdırılması barədə onlayn müzakirələrə səbəb olub. Bir ay əvvəl yüklənmiş postda istifadəçi, atasının maliyyə cəhətdən intizamlı olmasına baxmayaraq, ailəsinin onun ölümündən sonra bank hesablarını, müddətli əmanətləri, sığorta polislərini və digər aktivləri müəyyən etmək üçün təxminən dörd ay sərf etdiyini bildirib. “Atam öləndən sonra çətin hissənin kədər olacağını düşündük. Elə olmadı. Çətin hissə sənədləşmə idi,” deyə Redditor qeyd edib. Ailəyə məlum olmayan investisiyalar. Şəxs həmçinin atasının ailənin əvvəllər xəbərsiz olduğu iki bank hesabı olduğunu, müddətli əmanətin isə yalnız köhnə ev ünvanlarına bir məktub gəldikdən sonra üzə çıxdığını ətraflı izah edib. Bank hesabı və əmanətlərdən başqa, ailə daha sonra vəfat etmiş atasının 22 ildir aktiv olan bir PPF hesabı olduğunu da aşkar edib. İstifadəçi, sığorta polisi haqqında yalnız vəfat etmiş atasının sığorta agenti onlarla əlaqə saxladıqdan sonra öyrəndiklərini əlavə edib. Bir ailənin maliyyə aktivlərinə daxil olmaq üçün 4 aylıq mübarizəsi. Redditor , ailənin vəfat etmiş atasının maliyyə aktivlərinə daxil olmaq üçün sənədləşmə işləri və təkrar bank ziyarətləri ilə təxminən dörd ay sərf etdiyini təsvir edib. Proses ölüm şəhadətnamələrinin, vərəsəlik şəhadətnamələrinin, notarial təsdiq edilmiş ərizələrin təqdim edilməsini əhatə edirdi, istifadəçinin anası isə başqa bir şəhərdəki bank filiallarına iki dəfə səyahət etməli olub. Təcrübəni əks etdirərək, istifadəçi atasının maliyyə cəhətdən səhlənkar və ya nizamsız olmadığını əlavə edib. “O, əslində pul barədə olduqca diqqətli idi. Sadəcə bizə hər şeyin harada olduğunu deməyi heç düşünməmişdi. Ya da bəlkə də daha çox vaxtı olduğunu düşünürdü,” deyə o, postda yazıb. Belə bir vəziyyətdən qaçmaq üçün ekspertlər nə məsləhət gördülər? Accord Juris -in idarəedici partnyoru Alay Razvi -yə görə, hər bir gəlir əldə edən şəxs ölüm kimi gözlənilməz vəziyyətlər üçün ailəsi üçün müəyyən maliyyə sənədlərini təşkil etməlidir. Bunlara daxildir: Vəsiyyətnaməni və PAN kartı , Aadhaar kartı və əmlak sənədləri kimi əsas şəxsiyyət sənədlərini bir yerdə təşkil edin. Bank hesablarının, kredit müqavilələrinin, müddətli əmanətlərin və digər maliyyə sənədlərinin qeydlərini aparın. Səhmlərin, qarşılıqlı fondların, müddətli əmanətlərin, eləcə də EPF və PPF -in investisiya bəyanatlarını saxlayın. Həyat, sağlamlıq və nəqliyyat sığortası daxil olmaqla bütün sığorta polisi sənədlərini, namizəd məlumatları və polisi nömrələri ilə birlikdə saxlayın. Ailə üzvlərinə əmlakı tez izləməyə və qiymətləndirməyə kömək etmək üçün bütün aktivlərin və öhdəliklərin konsolidasiya edilmiş siyahısını hazırlayın. E-poçt hesabları, onlayn investisiyalar, abunəliklər və parol giriş təlimatları kimi rəqəmsal aktivlərin təfərrüatlarını daxil edin. Fiziki sənədləri yanğına davamlı seyfdə saxlayın və ehtiyat nüsxə kimi şifrələnmiş rəqəmsal nüsxəsini saxlayın. Ölüm halında daha rəvan idarəetməni təmin edəcək əsas giriş və təlimatları etibarlı bir ailə üzvü və ya icraçı ilə paylaşın. Singhania & Co. -nun idarəedici partnyoru Rohit Jain -ə görə, ailələr hər bir bank hesabının, seyfin, sığorta polisinin, demat hesabının və qarşılıqlı fond portfelinin yenilənmiş namizədliklərə malik olmasını təmin etməklə gecikmələri azalda bilərlər. O, həmçinin birgə hesabların 'ya bu, ya da sağ qalan' kimi aydın sağ qalma müddəalarını ehtiva etməli olduğunu əlavə edib.