State Street Financial Select Sector SPDR ETF (NYSEMKT:XLF) S&P 500 maliyyə şirkətlərinə cəmlənmiş, böyük kapitallı məruz qalma təmin edir, Vanguard Financials ETF (NYSEMKT:VFH) isə daha kiçik kapitallı şirkətləri əhatə edən daha geniş portfel təklif edir. Amerika maliyyə sisteminə məruz qalmaq istəyən investorlar əsas sektor bölgüsü üçün tez-tez bu iki variantı nəzərdən keçirirlər. Hər iki fond bankların, sığortaçıların və kapital bazarları firmalarının performansını əks etdirsə də, onların əsas indeks metodologiyaları fərqli risk profilləri yaradır. State Street fondu yüksək səviyyəli nəhənglərə fokuslanarkən, Vanguard fondu daha geniş şaxələndirmə üçün sənayenin dərinliklərinə nüfuz edir. Anlıq görünüş (xərc və ölçü) Metrik VFH XLF Emitent Vanguard SPDR Xərc nisbəti 0.09% 0.08% 1 illik gəlir (20 may 2026-cı il tarixinə) 6.73% 4.99% Dividend gəliri 1.50% 1.50% Beta 0.92 0.87 İdarəetmə altında olan aktivlər (AUM) 13.7 milyard dollar 51.46 milyard dollar Beta S&P 500 -ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta beş illik aylıq gəlirlərdən hesablanır. 1 illik gəlir son 12 ay ərzindəki ümumi gəliri təmsil edir. Dividend gəliri son 12 ayın paylama gəliridir. Xərc burada əhəmiyyətsiz bir fərqləndiricidir, baxmayaraq ki, State Street fondu Vanguard fondu üçün 0.09% -ə qarşı 0.08% xərc nisbəti ilə bir qədər daha sərfəlidir. 10,000 dolları olan bir investor üçün bu, ildə cəmi 1 dollar fərq deməkdir. Hər iki ETF hazırda 1.50% -lik eyni dividend gəliri təklif edir. Performans və risk müqayisəsi Metrik VFH XLF Maksimum eniş (5 il) (25.70%) (25.80%) 1,000 dolların 5 il ərzində böyüməsi (ümumi gəlir) 1,514 dollar 1,498 dollar Daxilində nə var State Street Financial Select Sector SPDR ETF S&P 500 -ün maliyyə sektorunu hədəfləyir, 76 holdinqə fokuslanır. Bu cəmlənmiş yanaşma banklara, daşınmaz əmlak investisiya trastlarına, istehlak maliyyəsinə və genişmiqyaslı sığorta təminatçılarına məruz qalmanı əhatə edir. Onun ən böyük mövqelərinə Berkshire Hathaway 11.99% , JPMorgan Chase & Co 11.07% və Visa 7.56% daxildir. Portfel 98% maliyyə xidmətləri və 2% texnologiyadan ibarətdir. 1998-ci ildə istifadəyə verilən State Street fondunun son 12 ayda hər səhmə düşən dividendi 0.79 dollar təşkil edib və onun qiyməti son bir ildə 47.67 dollar ilə 56.52 dollar arasında dəyişib. Bunun əksinə olaraq, Vanguard Financials ETF , State Street həmkarından daha aşağı bazar kapitallaşması miqyasına çatan 404 holdinqi izləmək üçün daha geniş strategiyadan istifadə edir. Onun ən böyük mövqelərinə JPMorgan Chase 9.52% , Berkshire Hathaway 7.73% və Mastercard 5.05% daxildir. Sektor bölgüsü 97% maliyyə xidmətləri, 2% texnologiya və 1% daşınmaz əmlakdır. 2004-cü ildə istifadəyə verilən Vanguard fondunun son 12 ayda hər səhmə düşən dividendi 1.94 dollar təşkil edib. Onun səhmləri 116.67 dollar ilə 137.89 dollar arasında 52 həftəlik diapazonda ticarət edib. Fond, mümkün olduqda öz etalonunu dəqiq izləmək üçün tam replikasiya strategiyasından istifadə edir.