Həddindən artıq Gəlirlər təhlilimiz Nu Holdings -in 20.4% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Bunu izləmə siyahınızda və ya portfelinizdə izləyin, yaxud 48 daha yüksək keyfiyyətli dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş səhmləri kəşf edin. 12.73 ABŞ dolları səhm qiyməti ilə müqayisədə, Həddindən artıq Gəlirlər modeli səhmin təxminən 20.4% endirimlə ticarət edildiyini göstərir. Bu yanaşmaya görə, səhm modelin daxili dəyər təxmininə nisbətən dəyərindən aşağı görünür. Orta Kapitalın Gəlirliliyi 33.19% təşkil edir və Sabit Balans Dəyəri 9 analitikin çəkili gələcək Balans Dəyəri təxminlərinə əsasən hər səhm üçün 4.09 ABŞ dolları proqnozlaşdırılır. Bu girişlər Nu Holdings -in tələb olunan gəlirdən əlavə zamanla nə qədər dəyər əlavə edə biləcəyini göstərmək üçün istifadə olunur, bu da hər səhm üçün təxminən 15.99 ABŞ dolları daxili dəyər təxmininə kapitallaşdırılır. Nu Holdings üçün təhlil hər səhm üçün 2.59 ABŞ dolları Balans Dəyəri və 14 analitikin çəkili gələcək Kapitalın Gəlirliliyi təxminlərinə əsasən hər səhm üçün 1.36 ABŞ dolları Sabit EPS ilə başlayır. Model hər səhm üçün 0.45 ABŞ dolları Kapitalın Dəyərini tətbiq edir. Tələb olunan gəliri əhatə etdikdən sonra, səhmin hər səhm üçün 0.90 ABŞ dolları Həddindən artıq Gəlir əldə edəcəyi təxmin edilir. Həddindən artıq Gəlirlər modeli bir şirkətin investorların öz kapitalından tələb etdiyi gəlirdən nə qədər çox qazanc əldə edə biləcəyinə baxır və sonra bunu səhmin bu gün nə qədər dəyərli ola biləcəyini təxmin etmək üçün istifadə edir. Nu Holdings hazırda 6-dan 3 qiymətləndirmə balına malikdir. Növbəti bölmələr bu balın müxtəlif qiymətləndirmə metodlarından necə əldə edildiyini izah edəcək və sonra səhmin nə qədər dəyərli olduğunu düşünmək üçün daha tam bir yolla başa çatacaq. Son təhlillər Nu Holdings -ə Latın Amerikasında listelenmiş rəqəmsal bank kimi və investorların onun böyümə hekayəsini maliyyə sektorunda dəyişən risk iştahı ilə necə müqayisə etdiyinə diqqət yetirmişdir. Bu həvəs və ehtiyat qarışığı müxtəlif zaman çərçivələrində gördüyünüz səhm qiyməti hərəkətlərini formalaşdırmağa kömək etmişdir. Səhm 12.73 ABŞ dolları ilə bağlandı, son həftə ərzində 3.6% gəlir, son ay ərzində 12.3% azalma, ilin əvvəlindən 25.2% azalma, son bir ildə 6.2% qazanc və 3 illik 87.5% gəlir əldə etdi. Əgər Nu Holdings -in hələ də cəlbedici qiymətə malik olub-olmadığını və ya həddindən artıq qiymətləndirilməyə başladığını düşünürsünüzsə, cari qiymətləndirmənin əslində nəyi əks etdirdiyinə diqqətlə baxmaq istəyəcəksiniz. Yanaşma 2: Nu Holdings Qiymət vs Gəlirlər Gəlirli bir şirkət üçün P/E nisbəti faydalı bir sürətli yoxlamadır, çünki cari gəlirlərin hər dolları üçün nə qədər ödədiyinizi göstərir. Bu, əksər investorlara artıq tanış olan gəlirləri birbaşa səhm qiyməti müzakirəsinə gətirir. “Normal” P/E nə sayılır, bazarın bir şirkətin böyümə potensialına və riskinə necə baxmasından asılıdır. Daha yüksək gözlənilən böyümə və ya daha aşağı qəbul edilən risk daha yüksək bir əmsalı dəstəkləyə bilər, daha yavaş gözlənilən böyümə və ya daha yüksək risk isə adətən daha aşağı bir əmsala işarə edir. Nu Holdings hazırda 19.44x P/E ilə ticarət edir. Bu, Banklar sənayesinin orta P/E-si olan 11.46x -dən və həmçinin həmyaşıdların orta P/E-si olan 14.76x -dən yüksəkdir, bu da bazarın bir çox bank səhmlərindən daha yüksək qiymət ödədiyini göstərir. Simply Wall St -in Ədalətli Nisbəti, gəlir artımı, mənfəət marjaları, sənaye, bazar dəyəri və risk kimi faktorlar nəzərə alınmaqla P/E-nin nə olması lazım olduğuna dair xüsusi bir baxışdır. Bu, geniş həmyaşıd və ya sənaye müqayisələrinə etibar etmək əvəzinə, bu şirkətə xas sürücüləri birləşdirdiyi üçün qiymətləndirmə üçün daha uyğun bir dayaq nöqtəsi təmin edə bilər. Nu Holdings üçün Ədalətli Nisbət 17.39x təşkil edir ki, bu da cari 19.44x P/E-dən aşağıdır, bu da səhmin bu metrikaya görə həddindən artıq qiymətləndirildiyini göstərir. Nəticə: HƏDDİNDƏN ARTIQ QİYMƏTLƏNDİRİLMİŞ P/E nisbətləri bir hekayə danışır, bəs əsl fürsət başqa yerdədirsə necə? İcraçılara deyil, miraslara sərmayə qoymağa başlayın. Ən yaxşı 20 təsisçi tərəfindən idarə olunan şirkətimizi kəşf edin. Qərar Qəbulunuzu Təkmilləşdirin: Nu Holdings Hekayənizi Seçin Əvvəlcə qiymətləndirməni anlamaq üçün daha yaxşı bir yol olduğu qeyd edildi, buna görə də Hekayələr buraya daxil olur, bu, şirkət haqqında aydın bir hekayəni ədalətli dəyər, gələcək gəlir, qazanc və marjalar üçün fərziyyələr kimi rəqəmlərə əlavə etmək üçün sadə bir yoldur. Hekayə, Nu Holdings kimi bir şirkətin necə böyüdüyü, riski necə idarə etdiyi və rəqabət apardığına dair öz baxışınızdır, birbaşa maliyyə proqnozuna və sonra bugünkü səhm qiyməti ilə müqayisə edə biləcəyiniz ədalətli dəyərə bağlıdır. Simply Wall St -də Hekayələr İcma səhifəsində yerləşir və istifadəsi asandır, beləliklə siz müxtəlif investor baxışlarını nəzərdən keçirə, böyümə, gəlirlilik və tələb olunan gəlir üçün fərziyyələri tənzimləyə və bunun ədalətli dəyəri qiymətə nisbətən necə dəyişdiyini dərhal görə bilərsiniz. Hekayələr həmçinin yeni məlumatlar gəldikdə, məsələn, Nu -nun rüblük nəticələrindən və ya ABŞ bank nizamnaməsi ilə bağlı xəbərlərdən sonra yeniləndiyi üçün təzə qalır, beləliklə qiymətləndirmə baxışınız statik bir modelə deyil, ən son məlumatlara bağlı qalır. Bu gün Nu Holdings üçün bir investor Hekayəsi 68.35% gəlir artımı və 17.48x gələcək P/E ilə 15.98 ABŞ dolları ədalətli dəyər tətbiq edir, digəri isə 78.82% gəlir artımı və 15.46x gələcək P/E ilə 22.00 ABŞ dolları istifadə edir, bu da iki ağlabatan hekayənin səhmin nə qədər dəyərli olduğuna dair çox fərqli baxışlara necə gətirib çıxara biləcəyini göstərir. Nu Holdings üçün hekayədə daha çox şey olduğunu düşünürsünüzmü? Başqalarının nə dediyini görmək üçün İcma səhifəmizə keçin! Simply Wall St tərəfindən yazılmış bu məqalə ümumi xarakter daşıyır. Biz yalnız qərəzsiz metodologiya istifadə edərək tarixi məlumatlara və analitik proqnozlara əsaslanan şərhlər təqdim edirik və məqalələrimiz maliyyə məsləhəti olmaq niyyətində deyil. Bu, hər hansı bir səhmi almaq və ya satmaq üçün tövsiyə təşkil etmir və sizin məqsədlərinizi və ya maliyyə vəziyyətinizi nəzərə almır. Biz sizə fundamental məlumatlara əsaslanan uzunmüddətli fokuslu təhlil təqdim etməyi hədəfləyirik. Qeyd edək ki, təhlilimiz ən son qiymətə həssas şirkət elanlarını və ya keyfiyyətli materialları nəzərə almaya bilər. Simply Wall St -in qeyd olunan səhmlərdə heç bir mövqeyi yoxdur. Bu məqalədə müzakirə olunan şirkətlərə NU daxildir. Bu məqalə ilə bağlı rəyiniz varmı? Məzmunla bağlı narahatlıqlarınız varmı? Bizimlə birbaşa əlaqə saxlayın. Alternativ olaraq, editorial-team@simplywallst.com ünvanına e-poçt göndərin.