Müəssisə Fondu İnvestisiya Planı: İllər keçdikcə, Müəssisə Fondları tərəfindən təklif olunan Sistemli İnvestisiya Planı (SIP) geniş yayılmışdır. İntizamlı investisiya yanaşması, əlverişliliyi və mürəkkəb faiz gücü ilə uzunmüddətli sərvət yaratma potensialı sayəsində investorlar arasında populyarlığı zamanla artmışdır. SIP -ə marağın artması ilə investorun ağlına bir neçə açıq sual gəlir. Bu məqalədə biz SIP üçün ideal investisiya müddətinin nə ola biləcəyini izah etmişik. WhiteOak Capital Mutual Fund -un hesabatı müəssisə fonduna investisiya üçün nə qədər vaxtın doğru olduğunu izah edir. Biz hesabatı daha yaxşı başa düşməyinizə kömək etmək üçün təhlil etmişik. Budur əsas məqamlar. Daha ətraflı oxuyun: Səhm Müəssisə Fondları : 3, 5, 7 və 10 ildə 20%+ CAGR gətirən 5 sxem. Müəssisə Fondu İnvestisiya Planı: SIP üçün ideal investisiya müddəti nə qədərdir? Ekspertlər tez-tez investorlara “Uzunmüddətli” investisiya etməyi təklif edirlər, lakin “Uzunmüddətli” tam olaraq nədir? “İdeal İnvestisiya Üfüqü” nədir? Yoxsa “İdeal İnvestisiya Üfüqü” deyilən bir şey varmı? Səhmlər keçmişdə dəyişkən aktiv sinfi olduğunu sübut etmişdir. Lakin araşdırma göstərir ki, investorlar investisiya müddətlərini artırdıqca dəyişkənlik azalır. Aşağıdakı cədvəl səhmlərə SIP investisiyalarının (1996-cı ilin avqustundan 2026-cı ilin aprelinə qədər olan BSE SENSEX TRI məlumatlarına əsasən) müxtəlif investisiya müddətlərində necə performans göstərdiyini izah edir. Bu, investorlar nə qədər uzun müddət investisiya qoysalar, dəyişkənliyin bir o qədər azaldığını və müsbət gəlir əldə etmə şansının bir o qədər yüksək olduğunu göstərir. 3 illik SIP gəlirləri: 3 illik SIP dövrü üçün qeydə alınan maksimum gəlir 55.56% , minimum gəlir isə -24.59% olmuşdur ki, bu da qısamüddətli səhm investisiyalarının yüksək dərəcədə dəyişkən ola biləcəyini göstərir. Orta gəlir 15.61% , median gəlir isə 14.33% təşkil etmişdir. İnvestorlar halların 88% -də müsbət gəlir əldə etmişlər. SIP -lər halların 73% -də 8% -dən çox, 67% -də 10% -dən çox və 58% -də 12% -dən çox gəlir gətirmişdir. 5 illik SIP gəlirləri: 5 illik investisiya müddətində ən yüksək gəlir 50.05% , ən aşağı gəlir isə -9.48% -ə yüksəlmişdir ki, bu da 3 illik dövrlə müqayisədə daha aşağı risk göstərir. Orta gəlir 15.12% , median gəlir isə 13.62% olmuşdur. Halların 92% -də müsbət gəlirlər müşahidə edilmişdir. SIP -lər halların 83% -də 8% -dən çox, 74% -də 10% -dən çox və 61% -də 12% -dən çox gəlir gətirmişdir. 8 illik SIP gəlirləri: 8 illik SIP investisiyaları üçün maksimum gəlir 36% olmuşdur və qeyd etmək lazımdır ki, minimum gəlir 3.03% ilə müsbətə çevrilmişdir. Bu o deməkdir ki, investorlar tədqiq olunan məlumatlarda bu müddət ərzində mənfi gəlirlərlə üzləşməmişlər. Orta gəlir 15.98% , median gəlir isə 14.08% olmuşdur. Müsbət gəlirlər halların 100% -də əldə edilmişdir. Gəlirlər halların 98% -də 8% -i, 90% -də 10% -i keçmiş və 73% -də 12% -dən yuxarı olmuşdur. 10 illik SIP gəlirləri: 10 illik müddətdə maksimum gəlir 29.80% , minimum gəlir isə 4.57% olmuşdur. Orta gəlir 15.57% , median gəlir isə 14.25% təşkil etmişdir. İnvestorlar təhlil olunan dövrlərin 100% -də müsbət gəlir əldə etmişlər. SIP -lər halların 99% -də 8% -dən çox, 95% -də 10% -dən çox və 81% -də 12% -dən çox gəlir gətirmişdir. 12 illik SIP gəlirləri: 12 illik SIP -lər üçün maksimum gəlir 21.72% -ə qədər azalmışdır ki, bu da daha uzun müddətlərdə daha aşağı dəyişkənliyi əks etdirir. Minimum gəlir 6.22% -ə yüksəlmişdir. Orta gəlir 14.61% , median gəlir isə 13.98% olmuşdur. Müsbət gəlirlər halların 100% -də qeydə alınmışdır. SIP -lər halların 100% -də 8% -dən çox, 98% -də 10% -dən çox və 78% -də 12% -dən çox gəlir gətirmişdir. 15 illik SIP gəlirləri: 15 illik investisiya dövründə maksimum gəlir 18.18% , minimum gəlir isə 7.30% -ə yüksəlmişdir ki, bu da uzunmüddətli investisiyada güclü ardıcıllığı göstərir. Orta gəlir 14.19% , median gəlir isə 14.07% təşkil etmişdir. SIP -lər tədqiq olunan dövrlərin 100% -də müsbət gəlir gətirmişdir. İnvestisiyalar halların 99% -də 8% -dən çox, 98% -də 10% -dən çox və 92% -də 12% -dən çox gəlir gətirmişdir. Beləliklə, qısamüddətli SIP -lərin kəskin dalğalanmalar və hətta mənfi gəlirlər yaşaya biləcəyi, lakin uzunmüddətli investisiyanın riski əhəmiyyətli dərəcədə azaltdığı qənaətinə gəlinir. 8 illik müddətdən başlayaraq, SIP investisiyaları bütün müşahidə olunan dövrlərdə ardıcıl olaraq müsbət gəlirlər vermişdir. İki rəqəmli gəlir əldə etmə ehtimalı da daha uzun investisiya müddətlərində əhəmiyyətli dərəcədə artır ki, bu da sərvət yaratmaq üçün investisiyada qalmağın vacibliyini vurğulayır. Həmçinin oxuyun: Müəssisə fondu investisiya planı: Mid cap vs small cap müəssisə fondu - Hansı fond kateqoriyası 15 ildə daha yaxşı gəlir gətirmişdir? (İmtina: Yuxarıdakı məqalə yalnız məlumatlandırma məqsədi daşıyır və heç bir investisiya məsləhəti kimi qəbul edilməməlidir. ET NOW DIGITAL oxucularına/auditoriyasına pul ilə bağlı hər hansı qərar verməzdən əvvəl maliyyə məsləhətçiləri ilə məsləhətləşməyi tövsiyə edir.)