Hər hansı bir təqvim ilində fond bazarını üstələməyə çalışmaq adətən 50%-dən az müvəffəqiyyət nisbətinə malikdir. Bunu bir neçə illik dövrə uzatdıqda, müvəffəqiyyət nisbəti daha da pisləşir. Tipik 10 illik investisiya dövründə buna cəhd etməyə dəyməz. Ən son SPIVA U.S. Scorecard -a görə, ildə iki dəfə S&P Dow Jones indeksləri tərəfindən dərc olunan məlumata əsasən, aktiv idarə olunan böyük kapitallı fondların 15 illik müddətdə aşağı performans göstərmə nisbəti 90%-i keçir. 2009-cu ildə Nvidia -nı qaçırdınız? Bu Nadir Siqnal Yenidən Yanır. 2009-cu ildə Nvidia adlı az tanınan çip istehsalçısı üçün "Double Down" siqnalı yanıb. İllər sonra ilk dəfə olaraq, eyni "Total Conviction" siqnalı Nvidia -nın 1/100 ölçüsündə olan bir şirkət üçün yanır. Davam edin » Birja ticarət fondları ( ETFs ) böyük bumlarını bu şəkildə yaşadı. Aktiv idarə olunan fondlarda tez-tez 1%-i keçən haqlar ödəmək əvəzinə, passiv idarə olunan indeks fondlarında çox aşağı xərc nisbətləri ödəməklə, investorlar maliyyə məsləhətçisinə göndərmək əvəzinə daha çox performansı özləri üçün saxlaya bilərdilər. Bu məntiq hələ də keçərlidir. Niyə S&P 500 -ü ( SNPINDEX: ^GSPC ) üstələmək ehtimalı çox az olduğu halda, böyük haqlar ödəyəsiniz ki, sadəcə ona uyğunlaşmağa çalışasınız? Buna görə də investorlar S&P 500 -ü üstələməyə çalışmaqdan vaz keçməlidirlər. Sadəcə Vanguard S&P 500 ETF -i ( NYSEMKT: VOO ) alsınlar. Niyə Vanguard S&P 500 ETF bu qədər yaxşı işləyir? Vanguard S&P 500 ETF -in ən böyük xüsusiyyəti onun sadəliyidir. O, S&P 500 indeksini təkrarlayır və bunu etmək üçün minimal 0.03% xərc nisbəti tətbiq edir. İnvestorlar nəticədə demək olar ki, heç bir xərc olmadan böyük kapitallı ABŞ fond bazarına geniş məruz qalırlar. Aktiv idarə olunan qarşılıqlı fondlar tez-tez idarəetmə haqları olaraq 1% və ya daha çox ödəniş tələb edirlər. Bu, birbaşa səhmdar gəlirlərini azaldır və uzun müddətdə onların aşağı performans göstərməsinin ən böyük səbəbidir. Aktiv idarə olunan ETF -lər haqlar baxımından daha yaxşıdır. Bir çoxu bunun yarısını və ya daha azını tələb edir, lakin bu, hələ də potensial olaraq lazımsız bir performans maneəsidir. Vanguard S&P 500 ETF investorlara investisiyalarının qazandığı demək olar ki, hər şeyi saxlamağa imkan verir. Bu, minimal haqq maneəsi ilə indeksin performansını təkrarlamağa ən yaxın yoldur. VOO Metrik Dəyəri İdarəetmə altında olan aktivlər 974 milyard dollar Xərc nisbəti 0.03% Bir illik ümumi gəlir +31.2% Beş illik ümumi gəlir (illik) +14% Dividend gəliri 1.1% Ən yaxşı sektorlar Texnologiya (35%) , Maliyyə (12%) , Rabitə xidmətləri (11%) Ən yaxşı holdinqlər Nvidia (7.9%) , Apple (6.5%) , Alphabet (6.5%) , Microsoft (4.9%) Mənbə: Vanguard .