Dinləyicilərimizdən biri, sadəcə S kimi tanınan birindən bir sualımız var: "Əziz Fools, investisiya portfelləri üçün S&P 500 və geniş xarici indekslər bir çox investor üçün yaxşı qaydalar hesab olunur. Lakin S&P getdikcə Möhtəşəm Yeddi də daha çox cəmləşib. Portfellərini şaxələndirmək və Yaponiya və ya Hindistan kimi fərdi ölkələri əlavə etmək istəyən investorlar, daha çox cəmləşmiş xarici investisiyalara necə yanaşmalıdırlar?" İndi bu ilk suala keçməzdən əvvəl qeyd etmək istəyirəm ki, sualın ifadə tərzi iki əks yanaşma varmış kimi səslənir. Siz ya Möhtəşəm Yeddi yə investisiya edə bilərsiniz, ya da beynəlxalq səviyyədə investisiya edə bilərsiniz, yəni birini və ya hər ikisini edə bilərsiniz, lakin hər ikisini eyni vaxtda edə bilməzsiniz. Bu, mütləq doğru deyil, Rachel . Siz investisiya edə bilərsiniz. Bu ikitirəlik mütləq mövcud deyil. Jon Quast : ABŞ -dan kənara baxmağın vaxtıdır? Bu, Motley Fool Hidden Gems Investing dir. Motley Fool Hidden Gems Investing ə xoş gəlmisiniz. Mən Jon Quast am. Bu gün mənə Fool -un əməkdaşları Rachel Warren və Matt Frankel qoşulub. Əgər bunu dinləyirsinizsə, bu Memorial Günü dür, lakin biz bir neçə gün əvvəl lentə alırıq və bu səbəbdən günün xəbərləri və ya buna bənzər bir şeylə getmirik. Bu gün hər üç seqmentdə poçt çantamıza dalırıq və gəlin birbaşa buna keçək. Nadir hallarda, ekspert analitik komandamız partlamaq üzrə olduğunu düşündükləri şirkətlər üçün “İkiqat Aşağı” səhm tövsiyəsi verir. Əgər investisiya etmək şansınızı artıq qaçırdığınızdan narahatsınızsa, indi gec olmadan almaq üçün ən yaxşı vaxtdır. Rəqəmlər özləri üçün danışır: Rachel Warren : Bəli, bu, tamamilə belədir. Bu, bir investor kimi mənim şəxsi yanaşmam olub. Mənim portfelim ABŞ -ın böyük kapitallı texnologiya şirkətlərində kifayət qədər ağır çəkiyə malikdir. Əslində, buna görə də orada beynəlxalq şaxələndirmə mövcuddur. Mag-7 əsasən qlobal iqtisadi kanallar kimi fəaliyyət göstərir; onlar sadəcə daxili müəssisələr deyil. Əslində, onlar gəlirlərinin çox hissəsini ABŞ -dan kənarda əldə edirlər. Buna bəzi rəqəmlər əlavə etmək üçün: Meta və Apple müvafiq olaraq gəlirlərinin təxminən 62% və 57% -ni xarici bazarlardan əldə edirlər ki, bu da bəzi insanları təəccübləndirə bilər. Alphabet gəlirinin təxminən 51% -ni beynəlxalq bazarlardan əldə edir. Əlbəttə ki, hər kəs bu yanaşmanı qəbul etmək məcburiyyətində deyil. Lakin şəxsən mən səhmləri seçərkən, bu şirkətləri uzun illərdir saxlayıram. Mən bunu gələcəkdə də uzun illər etməyi planlaşdırıram. Mən bunu onların beynəlxalq genişlənməsində iştirak etmək kimi görürəm. Siz sadəcə bu böyük bizneslərə investisiya etməklə süni intellekt , bulud hesablamalarının tətbiqi və digər həqiqətən maraqlı texnologiya sektoru hadisələrindən çoxlu fayda əldə edirsiniz. Jon Quast : Bəli, düşünürəm ki, ABŞ səhm bazarının performansının böyük bir hissəsinin bu ABŞ -da yerləşən şirkətlərin qloballaşması faktı ilə əlaqəli olduğunu gözardı etmək çox asandır. Matt , bəs sən? Xaricdən əhəmiyyətli gəlir əldə edən ABŞ şirkətlərinə sahibsənmi? Matt Frankel : Bir neçəsinə. Mən Rachel qədər Mag-7 -ə bağlı deyiləm. Mənim Mag-7 investisiyalarım Alphabet -dir ki, bu da texniki olaraq həyat yoldaşımın portfeli vasitəsilə sahiblənilib, lakin bir böyük qazan, və Amazon -dur ki, mən onu gəlir baxımından Mag-7 -nin ən az beynəlxalqı hesab edərdim. Onların gəlirlərinin əksəriyyəti daxilidir. Bəzi böyük investisiyalarım, General Motors , Berkshire Hathaway , Realty Income kimi ən böyük investisiyalarım əsasən daxilidir. MercadoLibre mənim üçün ilk üç investisiyadan biridir. Bu bir istisnadır, lakin bu, Mag-7 şirkəti deyil. Mənim ilk 10 investisiyamdan bir neçəsinin əhəmiyyətli beynəlxalq təsiri var. Digital Realty Trust qlobal bir məlumat mərkəzi operatorudur. Pinterest -in istifadəçilərinin 80% -dən çoxu beynəlxalqdır. Disney təəccüblü dərəcədə beynəlxalq bir şirkətdir. Mən fərdi səhmlər baxımından beynəlxalq səviyyədə bir qədər az çəkiyə malikəm. Jon Quast : Yaxşı, hər ikinizə buna görə təşəkkür edirəm. İndi gəlin beynəlxalq şaxələndirmə ilə bağlı sualın əsas hissəsinə daha dərindən baxaq. Xüsusilə sualda Yaponiya və Hindistan qeyd olunur. Rachel , bu bazarlara şaxələndirmək üçün sadə yollar var. Rachel Warren : Bəli, bunu etmək üçün bir neçə fərqli yol var. Məsələn, Yaponiya və ya Hindistan kimi xüsusi xarici bazarlara baxırsınızsa, müəyyən regionlara və ya ölkələrə fokuslanan birja ticarət fondlarına ( ETF ) baxa bilərsiniz ki, beynəlxalq səhmlərə investisiya etməyin əməliyyat çətinlikləri olmadan bir çox xarici şirkətlərə daxil ola biləsiniz, ya da bəlkə də fərdi səhmlərə investisiya etmək istəmirsiniz, səbət yanaşmasını seçmək istəyirsiniz. Bir neçə nümunə vermək üçün, Yaponiya nın Nikkei 225 kimi əsas yerli göstəriciləri izləyən fondlar var. Bu, əslində Tokyo birjasında siyahıya alınmış Toyota və Sony kimi 225 mavi çip nəhənginin qiymət ağırlıqlı indeksidir. Həmçinin Hindistan ın Nifty 50 -si də var. Bunu izləyən ETF -lər var. Hindistan ın Nifty 50 -si bazar kapitallaşması ağırlıqlı indeksdir. O, milli birjasında ən böyük, ən yaxşı kapitallaşmış 50 şirkəti izləyir. Lakin həmçinin BlackRock kimi, məsələn, hədəfli vasitələr təklif edən ETF -lər də var. Onların iShares MSCI Japan ETF -i var. Bu, EWJ tickeridir. Sonra INDY tickerli iShares India 50 ETF var. Bu, əslində danışdığım Nifty 50 -ni izləyir. Bir başqa adını çəkəcəyim var. Vanguard Total International Stock ETF var, bu VXUS -dur. Bunların hamısı bir qədər ümumi baza təmin edir. Mən səhmləri alıb satmağı demirəm, lakin bu bazarlara baxmaqda maraqlısınızsa, bu səbət yanaşmasını seçmək istəyirsinizsə, bəlkə də onlara baxın və portfeliniz üçün mənalı olub-olmadığını görün. Jon Quast : Bəli, bununla razıyam. Siz mütləq bildiyiniz bir şeyə investisiya etmək istəyirsiniz və bəzən beynəlxalq bazarlarda fərdi səhmləri seçmək bir qədər çətindir. Bəlkə də bu ETF , bu səbət yanaşması doğru yoldur, lakin Matt , bilməli olduğumuz başqa ETF -lər varmı? Matt Frankel : Bəli, yox, Rachel yaxşılarını adlandırdı. Qeyd etdiyim kimi, böyük investisiyalarımın əksəriyyəti əsasən daxili xarakter daşıdığı üçün portfelimi ETF -lər vasitəsilə aktiv şəkildə şaxələndirirəm. Xüsusilə istifadə etdiyim Vanguard International High Yield ETF , VYMI -dir. O, 1500 -dən çox şirkətə sahibdir. Əla dividendlərə malikdir. Ümumilikdə, sahib olduğu səhmlər həm qiymət-qazanc, həm də qiymət-kitab əsasında ABŞ -dakı analoqlarından daha ucuzdur. Bu, hazırda həqiqətən cəlbedici bir ETF -dir. Sadəcə beynəlxalq ETF olduğu üçün heç vaxt eşitmədiyiniz bir çox şirkətlə dolu olduğunu düşünməyin. Əsas holdinqlərə Toyota , Rachel -in Nikkei 225 ilə qeyd etdiyi kimi, Nestle , bəzi böyük əczaçılıq şirkətləri xaricdə yerləşir. Yəqin ki, əvvəllər eşitdiyiniz bir çox şirkət var, buna görə də bu, baxmağa dəyər biridir. Jon Quast : Yaxşı, hər ikinizə təşəkkür edirəm və sual üçün S -ə təşəkkür edirəm. Ümid edirəm ki, yaxşı cavab verdik. Fasilədən sonra poçt çantasına qayıdacağıq, gücünü itirən səhmlər haqqında danışacağıq. Siz Motley Fool Hidden Gems Investing -i dinləyirsiniz. REKLAM: Daxilində Intel olan Dell kompüterləri vacib anlar üçün, planlaşdırdığınız və planlaşdırmadığınız anlar üçün qurulub. Bütün gecə davam edən təhsil sessiyalarına çevrilən məşğul günlər üçün, kafedə işlədiyiniz və hər bir rozetkanın tutulduğunu anladığınız an üçün qurulub. İşinizə dərindən dalmış olduğunuz və ehtiyacınız olan son şeyin avtomatik yeniləmənin momentumunuzu pozması olduğu vaxtlar üçün. Buna görə də Dell , həqiqətən işlədiyiniz tərzə uyğunlaşan texnologiya qurur, uzunmüddətli batareya ilə qurulub ki, ən yaxın rozetka üçün tələsməyəsiniz, və yeniləmələri iş cədvəlinizə uyğun edən, ortasında deyil, daxili intellektlə qurulub. Onlar texnologiyanı texnologiya naminə qurmur; onlar onu sizin üçün qururlar. İşlədiyiniz tərzə uyğun qurulmuş incə texnologiya dell.com/dellpcs ünvanında, sizin üçün qurulub. Jon Quast : Motley Fool Hidden Gems Investing -ə xoş gəlmisiniz. Bu epizodda ikinci poçt çantası sualımıza keçirik və burada nə deyilir. Momentumunu itirmiş, növbəti bir neçə rübdə bazarı üstələməsi çox çətin olan, lakin böyük böyümə potensialına malik şirkətlərə investisiya etmək yaxşı bir yanaşmadırmı? Bu, institutlar onları almağa başlamazdan əvvəl cəlbedici qiymətləndirmələrlə yaxşı böyümə səhmlərinə daxil olmaq üçün ən yaxşı yoldurmu? SentinelOne , MercadoLibre , SoFi və hətta Meta Platforms kimi şirkətlərin belə şirkətlərə aid olduğunu deyərdinizmi? Təşəkkür edirəm. Rachel , burada sualda olan başqa bir fərziyyəyə toxunmaqla başlamaq istəyirəm. Səhm qiymətindəki düşüş mütləq onun yaxşı dəyər səhmi olduğu anlamına gəlmir, elə deyilmi? Rachel Warren : Bu, tamamilə doğrudur. Hər hansı bir səhmin faktiki qiyməti, o anda bazarın o biznesi nə qədər qiymətləndirdiyindən başqa, özlüyündə çox şey demir. Bəzən bir səhmin düşdüyünü görürsünüz, bəlkə də orada bir dəyər imkanı var. Lakin momentumunu itirmiş şirkətlərə baxarkən, investorlar olaraq edə biləcəyimiz ən böyük səhv sadəcə səhm qrafikinə fokuslanmaqdır. Beləliklə, deyək ki, 20, 30, 40, 50% düşüş görürsünüz, bu avtomatik olaraq dəyər demək deyil. Bəzən düşən qiymət, tezisin əyildiyi və ya hətta qırıldığı bir biznes üçün əsaslı bir düzəlişdir. Qiymətləndirmədə sıxılma görmüş bir biznesə baxarkən əsas sual budur: Onlar davamlı rəqabət üstünlüyünə malikdirlərmi? Həmçinin, bu biznes sizin xüsusi portfel strukturunuza və risk tolerantlığınıza uyğundurmu? Jon Quast : Bəli, düşünürəm ki, orada sadəcə son bir ilin qrafikinə baxan bir çox investor var. Bir qrup investor var ki, əgər 52 həftəlik ən aşağı səviyyələrə çatırsa, o zaman bunun yaxşı bir alış olduğunu düşünürlər. Digər investorlar isə əksini edərlər. Onlar 52 həftəlik ən yüksək səhmlərə baxırlar və deyirlər ki, bu, yuxarıya doğru gedir kimi görünür. Mən bunu daha da yuxarı sürmək istəyirəm. Bəs Matt , sən necə? Momentumlu səhmləri, yoxsa momentumunu itirmiş səhmləri almağı sevirsən, yoxsa bu, sənin prosesinə təsir edirmi? Matt Frankel : Hər ikisini. Mən momentumun olub-olmamasını nəzərə almazdan əvvəl əsaslara və böyümə hekayəsinə baxıram. Mən şirkətləri endirimlə almağı sevirəm. Mən bu qrupun dəyər investoruyam. Lakin şirkətlərin niyə momentumunu itirdiyini soruşmaq vacibdir. Məsələn, sahib olduğum bəzi maliyyə və daşınmaz əmlak səhmlərim momentumunu itirib, sadəcə faiz dərəcələri və inflyasiya artdığı üçün, əsas biznesləri ilə əlaqəli heç bir şeyə görə deyil. Digər tərəfdən, pərakəndə satışda olduğu kimi, bəzi səhmlər var ki, inflyasiya müştərilərin xərclərini azaltmasına səbəb olduğu üçün momentumunu itirib. Beləliklə, bu, əsaslı bir dəyişiklikdir və bu, mənim üçün uzaq durmaq üçün daha çox səbəbdir. Beləliklə, bu, həqiqətən vəziyyətdən asılıdır. Jon Quast : Gəlin indi bu dinləyicinin soruşduğu xüsusi səhmlər haqqında danışmağa başlayaq. Yaxşı, onların hamısı haqqında danışmayacağıq. Mən bu gözləntiləri təyin edəcəyəm, lakin gəlin burada birincisi ilə başlayaq. Rachel , gəlin MercadoLibre ilə başlayaq. Momentum nöqtəsinə gəlincə, MercadoLibre səhmi bu il 30% -dən çox, ən yüksək səviyyəsindən isə 37% aşağı düşüb. Bazar burada nədən qorxur? Rachel Warren : Bəli, deyəcəyəm ki, bu, mənim sahib olduğum bir səhm deyil, lakin yaxından izlədiyim bir biznesdir. Bu, həqiqətən şəxsən bəyəndiyim biridir. Əsas biznes əslində kifayət qədər yüksək böyümə sürəti ilə böyüyür. Lakin qeyd etdiyiniz kimi, səhmin kifayət qədər kəskin geriləmələr yaşadığını gördük. Buna bəzi rəqəmlər əlavə etmək üçün, şirkət bu yaxınlarda 9 milyard dollara yaxın gəlirdə 50% artım qeydə alıb. Məhsullar s