Bizim Artıq Gəlir təhlilimiz göstərir ki, Charles Schwab 27.3% dəyərindən aşağı qiymətləndirilib. Bunu izləmə siyahınızda və ya portfelinizdə izləyin, yaxud 46 digər yüksək keyfiyyətli dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş səhmləri kəşf edin. Cari balans dəyəri üzərində bu artıq gəlirləri kapitallaşdıraraq, Simply Wall St Artıq Gəlir Modelindən istifadə edərək səhm başına 120.18 dollar daxili dəyər təxmininə çatır. Cari səhm qiyməti ilə müqayisədə, bu çərçivədə səhmin 27.3% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Charles Schwab üçün model, 6 analitikin gələcək Kapitalın Gəlirliliyi təxminlərinə əsaslanaraq, səhm başına 24.44 dollar Balans Dəyəri və səhm başına 7.26 dollar Sabit EPS istifadə edir. Nəzərdə tutulan Kapitalın Dəyəri səhm başına 2.81 dollar dır, beləliklə təxmin edilən Artıq Gəlir səhm başına 4.45 dollar dır. Bu, 5 analitikin gələcək Balans Dəyəri təxminlərinə əsaslanaraq, 22.23% Orta Kapitalın Gəlirliliyi və səhm başına 32.66 dollar Sabit Balans Dəyəri ilə birləşdirilir. Artıq Gəlir modeli sadə bir sualla başlayır: Charles Schwab səhmdarların öz kapitalları üzərində tələb etdiyi gəlirdən nə qədər artıq qazanc əldə edir və bu fərq nə qədər davam edə bilər? Bu fon qarşısında, Charles Schwab hazırda Simply Wall St -in dəyərləndirmə yoxlamalarında 6-dan 6 tam bal toplayır. Növbəti bölmələr P/E və diskontlaşdırılmış pul axını kimi ənənəvi yanaşmaları nəzərdən keçirəcək, daha sonra bu səhm üçün “dəyər”in həqiqətən nə demək olduğunu düşünmək üçün daha geniş bir yolla yekunlaşacaq. Charles Schwab ətrafında son xəbərlər şirkətin böyük bir ABŞ broker və maliyyə xidmətləri təminatçısı kimi necə mövqe tutduğuna və faiz dərəcəsi gözləntilərindəki dəyişikliklər, ticarət fəaliyyəti və ya müştəri aktivləri tendensiyaları ilə investor əhval-ruhiyyəsinin necə dəyişə biləcəyinə yönəlmişdir. Bu kimi başlıqlar, səhm qiymətinin müəyyən bir gündə səhmi idarə edən tək bir başlıq hadisəsi olmasa belə niyə hərəkət edə biləcəyini izah etməyə kömək edir. Qarışıq bir dövrdən sonra, səhm son bir həftədə 3.1%, son bir ayda 4.6% və ilin əvvəlindən 14.0% azalıb. Hələ də 1 il ərzində 0.4%, 3 il ərzində 67.5% və 5 il ərzində 24.9% gəlir göstərir. Charles Schwab səhminin bugünkü qiymətlə hələ də möhkəm dəyər təklif edib-etmədiyini, yoxsa asan qazancların arxada qaldığını düşünürsünüz? Bu məqalə dəyərləndirmə haqqında rəqəmlərin nə dediyinə diqqət yetirir. Yanaşma 2: Charles Schwab Qiymət vs Gəlir P/E, qurulmuş, gəlirli şirkətləri dəyərləndirmək üçün ümumi bir yoldur, çünki səhm üçün ödədiyiniz məbləği şirkətin artıq əldə etdiyi gəlirlə əlaqələndirir. İnvestorlar adətən gələcək gəlir artımı üçün nə gözlədiklərinə və biznesdə nə qədər risk gördüklərinə bağlı olaraq daha yüksək və ya daha aşağı P/E qəbul edirlər. Charles Schwab hazırda 16.84x P/E ilə ticarət edir. Bu, Kapital Bazarları sənayesinin orta P/E-si olan 39.53x-dən və həmyaşıd qrupunun orta P/E-si olan 29.81x-dən aşağıdır. Sadəcə həmyaşıdlarla və sektorla müqayisədə, səhm daha aşağı gəlir multiplikatoru ilə ticarət edir. Simply Wall St -in Charles Schwab üçün Ədalətli Nisbəti 18.91x-dir. Bu, şirkətin gəlir artım profili, sənayesi, mənfəət marjaları, bazar dəyəri və əsas riskləri kimi faktorlar nəzərə alınmaqla, səhm üçün “normal” P/E-nin necə görünə biləcəyinə dair xüsusi bir təxmindir. Şirkətin öz əsaslarına uyğunlaşdırıldığı üçün, Ədalətli Nisbət, sadəcə həmyaşıdlarla və ya daha geniş sənaye ilə müqayisə etməkdən daha hədəfli bir istinad nöqtəsi verə bilər. 18.91x Ədalətli Nisbəti cari 16.84x P/E ilə müqayisə etdikdə, səhm bu metrikaya görə dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş görünür. Nəticə: DƏYƏRİNDƏN AŞAĞI QİYMƏTLƏNDİRİLMİŞ P/E nisbətləri bir hekayə danışır, bəs əsl fürsət başqa yerdədirsə necə? İcraçılara deyil, miraslara sərmayə qoymağa başlayın. Ən yaxşı 20 təsisçi tərəfindən idarə olunan şirkətimizi kəşf edin. Qərar Qəbulunuzu Təkmilləşdirin: Charles Schwab Hekayənizi Seçin Məqalənin əvvəlində dəyərləndirməni anlamaq üçün daha yaxşı bir yol olduğu qeyd edildi. “Narratives” ilə tanış olun, bu, Charles Schwab -ın hekayəsi haqqında fikrinizi maliyyə proqnozu ilə və sonra bugünkü səhm qiyməti ilə müqayisə edə biləcəyiniz Ədalətli Dəyər ilə əlaqələndirmək üçün sadə bir yoldur. Simply Wall St -in İcma səhifəsində, “Narratives” gələcək gəlir, qazanc, marjalar və müvafiq P/E üçün fərziyyələr təyin etməyə, sonra bu rəqəmləri səhmin niyə müəyyən bir məbləğə dəyər olması lazım olduğuna dair aydın bir hekayəyə bükməyə imkan verir. Platforma bunu canlı qiymətlə izləyir ki, səhmin öz Ədalətli Dəyərinizə nisbətən ucuz və ya baha göründüyünə qərar verə biləsiniz. Yeni gəlirlər, xəbərlər və ya analitik təxminləri gəldikcə “Narratives” avtomatik olaraq yenilənir, beləliklə Charles Schwab haqqında fikriniz donmuş vəziyyətdə qalmır. Digər investorların eyni səhmi necə çərçivələdiyini də görə bilərsiniz. Məsələn, bir “Narrative” daha optimist 140.82 ABŞ dolları görünüşünə yaxın bir Ədalətli Dəyərə meyl edə bilər, digəri isə daha ehtiyatlı 88.00 ABŞ dolları görünüşünə yaxın ola bilər. Bu, özünüzlə müqayisə etmək üçün strukturlaşdırılmış bir perspektivlər diapazonu verir. Charles Schwab hekayəsində daha çox şey olduğunu düşünürsünüzmü? Başqalarının nə dediyini görmək üçün İcmamıza keçin! Simply Wall St tərəfindən yazılmış bu məqalə ümumi xarakter daşıyır. Biz yalnız qərəzsiz bir metodologiya istifadə edərək tarixi məlumatlara və analitik proqnozlarına əsaslanan şərhlər təqdim edirik və məqalələrimiz maliyyə məsləhəti olmaq niyyətində deyil. Bu, hər hansı bir səhmi almaq və ya satmaq üçün tövsiyə təşkil etmir və sizin məqsədlərinizi və ya maliyyə vəziyyətinizi nəzərə almır. Biz sizə fundamental məlumatlara əsaslanan uzunmüddətli fokuslu təhlil təqdim etməyi hədəfləyirik. Qeyd edək ki, təhlilimiz ən son qiymətə həssas şirkət elanlarını və ya keyfiyyətli materialları nəzərə almaya bilər. Simply Wall St qeyd olunan səhmlərdən heç birində mövqe tutmur. Bu məqalədə müzakirə olunan şirkətlərə SCHW daxildir. Bu məqalə haqqında rəyiniz varmı? Məzmunla bağlı narahatlığınız varmı? Bizimlə birbaşa əlaqə saxlayın. Alternativ olaraq, editorial-team@simplywallst.com ünvanına e-poçt göndərin.