Bizim Excess Returns təhlilimiz Wells Fargo -nun 40.5% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Bunu izləmə siyahınızda və ya portfelinizdə izləyin, yaxud daha 47 yüksək keyfiyyətli dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş səhmləri kəşf edin. Təhlil həmçinin 14 analitikin çəkili gələcək Kitab Dəyəri proqnozlarından əldə edilmiş səhm başına 59.79 ABŞ dolları Sabit Kitab Dəyərini nəzərdə tutur. Bu girişləri birləşdirərək, Excess Returns modeli səhm başına təxminən 129.70 ABŞ dolları daxili dəyər hesablayır ki, bu da səhmin cari 77.17 ABŞ dolları səhm qiymətinə nisbətən 40.5% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Wells Fargo üçün model 17 analitikin çəkili gələcək Kapitalın Gəlirliliyi proqnozlarına əsaslanaraq səhm başına 53.21 ABŞ dolları Kitab Dəyəri və səhm başına 7.98 ABŞ dolları Sabit EPS istifadə edir. Orta Kapitalın Gəlirliliyi girişi 13.35% təşkil edir, Kapitalın Dəyəri isə səhm başına 4.82 ABŞ dolları olaraq qiymətləndirilir. Bu, səhm başına 3.16 ABŞ dolları Excess Return buraxır ki, bu da səhmdarların tələb etdiyi gəlirlilikdən yuxarı yaradılan dəyərdir. Excess Returns modeli şirkətin səhmdarların gözlədiyi tələb olunan gəliri ödədikdən sonra öz kapitalından nə qədər qazanc əldə etdiyini araşdırır. Sadə dillə desək, o, Wells Fargo -nun öz kapitalından bu kapitalın dəyərindən daha çox qazanıb-qazanmadığını soruşur və sonra bu artıqlığı kapitallaşdırır. Simply Wall St-nin qiymətləndirmə çərçivəsində Wells Fargo hazırda 6 baldan 6 qiymətləndirmə balı alır. Aşağıdakı bölmələr bu nəticənin arxasında duran əsas qiymətləndirmə metodlarını nəzərdən keçirəcək, sonra isə bu səhm üçün “ədalətli dəyər”in həqiqətən nə demək olduğunu düşünmək üçün fərqli bir yolla başa çatacaq. Bu addımlar investorların davam edən tənzimləmə müzakirələri, faiz dərəcəsi gözləntiləri və sektorun daha geniş maliyyə bazarlarındakı rolu fonunda böyük ABŞ banklarını davamlı olaraq yenidən qiymətləndirməsi ilə baş verir. Wells Fargo üçün bu kontekst, cari səviyyənin həddindən artıq və ya mühafizəkar hiss edilib-edilmədiyini qiymətləndirərkən səhm qiyməti cədvəli qədər əhəmiyyətli ola bilər. Səhm qiyməti son bir həftədə 1.0% artıb, son bir ayda 4.5% azalıb, ilin əvvəlindən 18.9% azalıb və son bir ildə 5.5% gəlir gətirib, 3 illik və 5 illik gəlirlər isə müvafiq olaraq 105.6% və 84.8% təşkil edir. Əgər 77.17 ABŞ dolları ətrafında olan Wells Fargo -nun bu gün yaxşı dəyər təklif edib-etmədiyini düşünürsünüzsə, səhmi yalnız başlıqlara güvənmək əvəzinə aydın qiymətləndirmə yoxlamalarına bölmək kömək edir. Yanaşma 2: Wells Fargo Qiymət vs Gəlirlər Wells Fargo kimi gəlirli bir şirkət üçün P/E nisbəti, hər səhm üçün ödədiyiniz məbləği bu qiyməti dəstəkləyən gəlirlərlə əlaqələndirməyin sadə bir yoludur. Bu, bazarın hər bir dollar qazanc üçün nə qədər ödəməyə hazır olduğunu sürətli bir şəkildə yoxlamağa imkan verir. “Normal” P/E olaraq qəbul edilən şey adətən gəlir artımı gözləntiləri və qəbul edilən riskin qarışığını əks etdirir. Daha yüksək gözlənilən artım və ya daha aşağı qəbul edilən risk daha yüksək P/E-ni dəstəkləyə bilər, daha yavaş artım və ya daha yüksək risk isə daha aşağı P/E ilə uyğunlaşmağa meyllidir. Wells Fargo hazırda 11.43x P/E ilə ticarət edir. Bu, Banklar sənayesinin orta göstəricisi olan təxminən 11.50x-ə yaxın və həmyaşıdların orta göstəricisi olan 12.73x-dən aşağıdır. Simply Wall St-nin Wells Fargo üçün Ədalətli Nisbəti 14.12x-dir. Bu Ədalətli Nisbət, gəlir artımı, mənfəət marjaları, risklər, sənaye və bazar kapitallaşması kimi faktorlar nəzərə alınmaqla P/E-nin nə qədər ağlabatan ola biləcəyinə dair xüsusi bir qiymətləndirmədir. Ədalətli Nisbət geniş həmyaşıd qruplarından fərqli olaraq Wells Fargo -nun öz profilinə uyğunlaşdırıldığı üçün, sadə bir sənaye və ya həmyaşıd müqayisəsindən daha çox şirkətə xas bir dayaq təklif edə bilər. Ədalətli Nisbətin cari 11.43x-dən yuxarı olması ilə bu çərçivə səhmin P/E əsasında potensial olaraq dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Nəticə: DƏYƏRİNDƏN AŞAĞI P/E nisbətləri bir hekayə danışır, bəs əsl fürsət başqa yerdədirsə necə? İcraçılara deyil, miraslara sərmayə qoymağa başlayın. Ən yaxşı 20 təsisçi tərəfindən idarə olunan şirkətimizi kəşf edin. Qərar Qəbulunuzu Təkmilləşdirin: Wells Fargo Hekayənizi Seçin Daha əvvəl qiymətləndirməni anlamaq üçün daha yaxşı bir yol olduğu qeyd edilmişdi. Simply Wall St-dəki Hekayələr, Wells Fargo haqqında hekayənizi rəqəmlərə bağlamaq üçün sadə bir yol təqdim edir, onun biznesinə dair baxışınızı, gəlir, qazanc və marja fərziyyələrinizi və öz ədalətli dəyərinizi cari qiymətlə əlaqələndirir. Bütün bunlar Xəbərlər və gəlirlər gəldikcə yenilənən İcma səhifəsindəki asan bir alətin içində baş verir. Bir investor Wells Fargo Hekayəsini ən optimist analitik ədalətli dəyəri olan təxminən 113.00 ABŞ dolları na yaxın qura bilər, digəri isə ən ehtiyatlı baxış olan təxminən 85.00 ABŞ dolları na yaxın dayana bilər. Hər bir Hekayənin ədalətli dəyərini canlı səhm qiyməti ilə müqayisə edərək, səhmin sizin çərçivənizdə alış, saxlama və ya satışa daha yaxın olub-olmadığına özünüz qərar verə bilərsiniz. Wells Fargo hekayəsində daha çox şey olduğunu düşünürsünüzmü? Başqalarının nə dediyini görmək üçün İcma səhifəmizə keçin! Simply Wall St tərəfindən yazılmış bu məqalə ümumi xarakter daşıyır. Biz yalnız qərəzsiz metodologiya istifadə edərək tarixi məlumatlara və analitik proqnozlara əsaslanan şərhlər təqdim edirik və məqalələrimiz maliyyə məsləhəti olmaq niyyətində deyil. Bu, hər hansı bir səhmi almaq və ya satmaq üçün tövsiyə təşkil etmir və sizin məqsədlərinizi və ya maliyyə vəziyyətinizi nəzərə almır. Biz sizə fundamental məlumatlara əsaslanan uzunmüddətli fokuslu təhlil təqdim etməyi hədəfləyirik. Qeyd edək ki, təhlilimiz ən son qiymətə həssas şirkət elanlarını və ya keyfiyyətli materialları nəzərə almaya bilər. Simply Wall St-nin qeyd olunan səhmlərdə heç bir mövqeyi yoxdur. Bu məqalədə müzakirə olunan şirkətlərə WFC daxildir. Bu məqalə ilə bağlı rəyiniz varmı? Məzmunla bağlı narahatlıqlarınız varmı? Bizimlə birbaşa əlaqə saxlayın. Alternativ olaraq, editorial-team@simplywallst.com ünvanına e-poçt göndərin.