Daha sərt tətbiq bu təcrübəni digər sxemlərdən daha riskli və daha az səmərəli etsə də, hələ də baş verir. Fərdlər ümumiyyətlə hər il xaricə 50.000 ABŞ dolları köçürməklə məhdudlaşır, mühacirlərə isə aktivlərini xaricə köçürmək üçün birdəfəlik imkan verilir. FOTO: BLOOMBERG [HONG KONG] Çinin kapital nəzarəti dünyanın ən sərtləri arasında qalır. Fərdlər ümumiyyətlə hər il xaricə 50.000 ABŞ dolları köçürməklə məhdudlaşır, mühacirlərə isə aktivlərini xaricə köçürmək üçün birdəfəlik imkan verilir. Çinin iqtisadi perspektivləri ilə bağlı narahatlıqlar və Prezident Si Cinpinin bərabərsizliyi azaltmaq səyləri bir çox varlı ailəni xaricdə maliyyə dayağı axtarmağa sövq edib. Beynəlxalq Maliyyə İnstitutunun hesablamalarına görə, keçən il ev təsərrüfatları, qurumlar və şirkətlər ölkədən təxminən rekord 807 milyard ABŞ dolları çıxarıblar. Lakin xarici aktivlərə olan tələbat, eləcə də özəl sərvətin sürətli yığılması, kapital nəzarətini yan keçmək üçün nəzərdə tutulmuş geniş bir yeraltı sənayeni qidalandırıb. Qanunsuz kapital axınının həqiqi miqyasını müəyyən etmək mümkün olmasa da, məhkəmə qeydləri, tənzimləyici açıqlamalar və sənaye iştirakçıları ilə müsahibələr hər il milyardlarla ABŞ dollarını ofşorlara köçürən geniş şəbəkələrə işarə edir. Bu, hakimiyyət orqanlarının artan nəzarətinə səbəb olub. Çinin materik müştərilərinə ofşor ticarət etməyə kömək etməkdə ittiham olunan xarici brokerlərə qarşı son təzyiqi, tənzimləyicilərin sərhədlərarası kapitala nəzarət etmək və bu pul axınları üzrə vergi uyğunluğunu təmin etmək səylərini gücləndirdiyinin son əlamətidir. Budur, materik sakinlərinin Çindən pul çıxarmaq üçün hökumətin sərt qaydalarını yan keçməsinin ən ümumi yollarından bəziləri. Sərhəd boyunca nağd pul qaçaqmalçılığı Tarixən, Çinin kapital nəzarətindən yayınmağın ən sadə yollarından biri nağd pulu fiziki olaraq sərhəd boyunca köçürmək idi. Pul tez-tez çamadanlarda, nəqliyyat vasitələrində və qayıqlarda gizlədilirdi, adətən Honq Konqa və ya Makaoa gedirdi. Asean Intelligence Cənub-Şərqi Asiyadakı müəssisələr haqqında məlumat əldə edin Pulsuz hesabatı əldə edin Daha sərt tətbiq bu təcrübəni digər sxemlərdən daha riskli və daha az səmərəli etsə də, hələ də baş verir. 2024-cü ildə Honq Konq hakimiyyəti Lok Ma Chau sərhəd keçidində 62 yaşlı bir qadını, xüsusi tikilmiş jiletində gizlədilmiş təxminən 330.000 HK dolları (53.892 S dolları) dəyərində bəyan edilməmiş banknotlar tapdıqdan sonra həbs etdi. Smurfing "Smurfing" materikdə illik 50.000 ABŞ dolları xarici valyuta kvotasından istifadə etməmiş insanları işə götürməyi əhatə edir. Onlarla fərdin kvotalarını birləşdirərək, brokerlər böyük məbləğdə pul toplaya və bir sıra qanuni görünən köçürmələr vasitəsilə onları xaricə köçürə bilərlər. Hökumət araşdırmaları bu təcrübənin geniş miqyasda fəaliyyət göstərə biləcəyini göstərir. Dövlət mediasının bildirdiyi bir halda, bir kişi 2020-ci ildə təxminən 6,8 milyon Kanada dolları (6,3 milyon S dolları) xaricə köçürməyə kömək etmək üçün 102 fərdi işə götürmüşdü. Güzgü köçürmələri və ya yeraltı bankçılıq Çindən pul çıxarmağın ən ümumi yollarından biri, dünyanın bir çox yerində havala kimi tanınan qeyri-rəsmi köçürmə sistemi ilə fəaliyyət göstərən yeraltı banklar vasitəsilədir. Adətən, materikdəki bir müştəri pulu yerli bir vasitəçiyə köçürür. Bu vəsaitləri fiziki olaraq sərhəd boyunca köçürmək əvəzinə, vasitəçinin şəbəkəsinin üzvləri materik Çindən kənarda müştərinin nəzarətində olan bir hesaba ekvivalent məbləğin ödənilməsini təşkil edirlər. Sistem əsasən iştirakçılar və əməliyyatları koordinasiya edən yeraltı bankirlər arasındakı etibardan asılıdır. Böyük Britaniyanın Milli Cinayət Agentliyinin məlumatına görə, Çin yeraltı bankçılıq şəbəkələri tez-tez narkotik qaçaqmalçılığı, siqaret qaçaqmalçılığı, qanunsuz immiqrasiya və insan alveri kimi cinayət fəaliyyətlərindən əldə edilən vəsaitlərdən istifadə edərək əməliyyatları həyata keçirirlər. Məsələn, həm Çində , həm də Böyük Britaniyada fəaliyyət göstərən bir dəstə Londonda bir alıcıya pul verə bilər və daha sonra Şanxaydakı yeraltı bankirlər tərəfindən geri ödənilə bilər. Hakimiyyət orqanları tərəfindən açıqlanan araşdırmalar bu şəbəkələrin nəhəng miqyasda fəaliyyət göstərdiyini göstərir. Çinin qərbdəki Qansu əyalətindəki bir halda, hakimiyyət orqanları 2021-ci ildə dövlət mediasının Çinin Xarici Valyuta Dövlət İdarəsinə istinadən verdiyi məlumata görə, 75,6 milyard yuan (14,3 milyard S dolları) aktivləri olan bir yeraltı bankçılıq əməliyyatını aşkar etdi. Şişirdilmiş və ya saxta fakturalar Digər ümumi metod, xaricdə ödənişlərin həyata keçirilməsini tələb edən idxal müqavilələrini manipulyasiya edən müəssisələri əhatə edir. Bu, idxal olunan malların dəyərini şişirtməklə edilir, xarici təchizatçı artıq vəsaitləri ayrı bir ofşor hesaba yönəltməyə razılaşır. Bəzən ticarətlərin özləri tamamilə saxtalaşdırılır. Şərqdəki Venzhou şəhərindəki bir halda, bir şirkət kommersiya əməliyyatlarını saxtalaşdırmış və saxta olaraq idxal üçün 9 milyon ABŞ dolları ödədiyini iddia etmişdi. Çinin Xarici Valyuta Dövlət İdarəsinin açıqlamalarına görə, Şenjendəki başqa bir şirkət saxta ticarətlərdən istifadə edərək demək olar ki, 18 milyon ABŞ dolları xaricə köçürmüşdü. Bir əməliyyatın həqiqi olmaya biləcəyini göstərən əlamətlər tez-tez olur. Brilyantlar, zümrüdlər və elektron əşyalar kimi yüksək dəyərli mallar saxta ticarətlər üçün ümumi bir hiylədir. Digər qırmızı bayraqlar arasında əlaqəsiz hesablardan eyni təchizatçıya qeyri-adi sayda ödənişlər daxildir. Geri ödəmə sxemləri Bu, Çindəki bir şəxsin və ya müəssisənin materik bank kartından istifadə edərək xarici bir tacirdən bahalı mallar almasıdır. Əməliyyat daha sonra ləğv edilir, geri qaytarılır və ya normal bank sistemindən kənarda həll edilir, bu da pulun ofşorda qalmasına imkan verir. İllərdir Makao dakı zərgərlik mağazaları və lombardlar materik Çindən pul çıxarmaq üçün populyar bir kanal təmin edirdi. Qumar səfərlərində olan ziyarətçilər saatlar və ya zərgərlik kimi bahalı əşyaları almaq üçün bank kartlarından istifadə edir, sonra onları tez bir zamanda satır və ya nağd pula dəyişdirirdilər. Makao kazinoları da nağd pul çıxarmaq üçün bir yol kimi xidmət edirdi. Lakin, hakimiyyət orqanları 2014-cü ildə on milyardlarla renminbi qanunsuz vəsaitin materikdən çıxarılması ilə bağlı narahatlıqlar fonunda kazino kurortlarında əl ödəniş cihazlarından istifadəyə qarşı təzyiq göstərdi. Kriptovalyuta Kriptovalyutalar, bir sıra tənzimləyici təzyiqlərə baxmayaraq, Çin sakinlərinin pulu ofşorlara köçürə biləcəyi başqa bir yoldur. Çin 2017-ci ildə ölkədə kriptovalyuta birjalarını qadağan etdi, lakin istifadəçilər yuanı rəqəmsal aktivlərə çevirən qeyri-rəsmi brokerlər şəbəkəsi vasitəsilə məhdudiyyətləri yan keçməyə davam etdilər. Hakimiyyət orqanları 2021-ci ildə səylərini gücləndirdi, rəqəmsal aktivlərin hasilatını kökündən qazıyacaqlarını elan etdi və 2022-ci ildə kriptovalyutalardan vəsait toplama fəaliyyətləri üçün istifadəni cinayət hesab etdi. Çindən nə qədər kriptovalyutanın çıxdığına dair etibarlı bir təxmin yoxdur. Lakin, blokçeyn analitik firması Chaconversioninalysis , Çin dilində pul yuyulması şəbəkələrinin 2025-ci ildə təxminən 16,1 milyard ABŞ dolları dəyərində qanunsuz kriptovalyuta əməliyyatlarını emal etdiyini təxmin etdi, bu da rəqəmsal aktivlərin Çindən vəsaitlərin çıxarılmasında oynaya biləcəyi rolu vurğulayır. BLOOMBERG