Bizim Həddindən artıq Gəlirlər təhlilimiz Bank of America -nın 22.8% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Bunu izləmə siyahınızda və ya portfelinizdə izləyin, yaxud daha 46 yüksək keyfiyyətli dəyərindən aşağı qiymətləndirilmiş səhmləri kəşf edin. 13 analitikin hesablamalarına əsasən, sabit balans dəyəri hər səhm üçün 43.26 ABŞ dolları təşkil edir. Bu məlumatlardan istifadə edərək, Həddindən artıq Gəlirlər modeli hər səhm üçün 67.95 ABŞ dolları daxili dəyərə çatır. Cari səhm qiyməti 52.48 ABŞ dolları ətrafında olduğu ilə müqayisədə, bu çərçivədə səhmin təxminən 22.8% dəyərindən aşağı qiymətləndirildiyini göstərir. Bank of America üçün bildirilən balans dəyəri hər səhm üçün 38.66 ABŞ dolları , 14 analitikin gələcək Kapitalın Gəlirliliyi (ROE) hesablamalarına əsasən isə sabit qazanc hər səhm üçün 5.27 ABŞ dolları təşkil edir. Orta Kapitalın Gəlirliliyi 12.17%, kapitalın dəyəri isə hər səhm üçün 3.91 ABŞ dolları dır. Bu, hər səhm üçün 1.36 ABŞ dolları həddindən artıq gəlir buraxır ki, bu da modelin tələb olunan gəlirdən yuxarı yaradılan dəyər kimi qəbul etdiyi şeydir. Həddindən artıq Gəlirlər modeli Bank of America -nın səhmdar kapitalından nə qədər səmərəli istifadə etdiyini araşdırır. O, bankın öz kapitalından əldə etdiyi gəliri investorların tələb etdiyi gəlirlə müqayisə edir və sonra bu həddindən artıq mənfəəti hər səhm üçün təxmini dəyərə kapitallaşdırır. Simply Wall St-in 6 ballıq qiymətləndirmə siyahısında Bank of America 6 baldan 5 bal toplayır. Bu, bu səhm üçün müxtəlif qiymətləndirmə metodlarının necə uyğunlaşdığına daha yaxından baxmağa imkan verir və bu məqalənin sonunda əhatə olunacaq dəyər haqqında düşünmək üçün daha faydalı bir yola işarə edir. Son təhlillər Bank of America kimi böyük ABŞ bankları nın faiz dərəcəsi gözləntiləri dəyişdikcə və kredit keyfiyyəti tendensiyaları investorların diqqət mərkəzində qaldıqca necə mövqe tutduğuna diqqət yetirmişdir. Kapital tələbləri, tənzimləyici nəzarət və kredit artımı ilə bağlı başlıqlar bazarın səhm üçün risk və mükafat mübadiləsi haqqında düşüncələrinə təsir etmişdir. Səhm son bir həftədə təxminən 0.5% artıb, son bir ayda isə 1.4% azalıb, bir il ərzində 20.2%, 3 il ərzində 92.5% və 5 il ərzində 37.6% gəlir əldə edib. Bu, hekayənin nə qədərinin artıq qiymətdə olduğu barədə suallar doğurur. Əgər Bank of America -nın təxminən 52.48 ABŞ dolları qiymətində hələ də münasib qiymətə olub-olmadığını və ya artıq həddindən artıq qiymətləndirildiyini düşünürsünüzsə, başlanğıc nöqtəsi cari səhm qiymətinin onun dəyəri haqqında nəyi nəzərdə tutduğunu anlamaqdır. Yanaşma 2: Bank of America Qiymət vs Qazanc Bank of America kimi gəlirli bir bank üçün P/E nisbəti dəyər haqqında düşünmək üçün faydalı bir yoldur, çünki o, ödədiyiniz məbləği şirkətin bu gün əldə etdiyi qazancla birbaşa əlaqələndirir. İnvestorlar adətən daha güclü böyümə gözlədikdə və ya daha az risk gördükdə daha yüksək P/E qəbul edirlər, böyümə daha mülayim göründükdə və ya risklər daha yüksək olduqda isə daha aşağı P/E-yə üstünlük verirlər. Bank of America hazırda 12.31x P/E ilə ticarət edir. Bu, Banklar sənayesinin orta göstəricisi olan 11.49x-dən yuxarı, lakin həmyaşıd qrupunun orta göstəricisi olan 13.49x-dən aşağıdır. Simply Wall St-də növbəti addım, bunu platformanın mülkiyyətində olan 14.60x Ədalətli Nisbəti ilə müqayisə etməkdir ki, bu da qazanc artım profili, sənaye, mənfəət marjaları, bazar dəyəri və risk xüsusiyyətləri kimi amillər nəzərə alınmaqla investorların adətən nə qədər ödəyə biləcəyini əks etdirir. Bu Ədalətli Nisbət, həmyaşıdlarla və ya geniş sənaye ilə sadə müqayisədən daha informativ ola bilər, çünki hər bankın eyni çoxluğa layiq olduğunu fərz etmək əvəzinə şirkətə xas xüsusiyyətlərə görə tənzimlənir. Cari P/E nisbəti 12.31x -i 14.60x Ədalətli Nisbəti ilə müqayisə etmək, səhmin bu metrik üzrə bu istinad nöqtəsindən aşağı ticarət etdiyini göstərir. Nəticə: DƏYƏRİNDƏN AŞAĞI QİYMƏTLƏNDİRİLİB P/E nisbətləri bir hekayə danışır, bəs əsl fürsət başqa yerdədirsə necə? İcraçılara deyil, miraslara sərmayə qoymağa başlayın. Bizim 20 ən yaxşı təsisçi tərəfindən idarə olunan şirkətimizi kəşf edin. Qərar Qəbulunuzu Təkmilləşdirin: Bank of America Hekayənizi Seçin Məqalənin əvvəlində qiymətləndirməni anlamaq üçün daha yaxşı bir yol olduğu qeyd edilmişdi. Hekayələr burada Bank of America haqqında aydın bir hekayəni öz ədalətli dəyəriniz, gəlir, qazanc və marja hesablamalarınızın arxasındakı rəqəmlərə bağlamaq üçün sadə bir yol kimi təqdim olunur. Daha sonra bu hekayəni birbaşa Simply Wall St-in İcma səhifəsində maliyyə proqnozu və ədalətli dəyərlə əlaqələndirə, səhmi almağa və ya satmağa daha yaxın hesab edib-etmədiyinizi müəyyən etmək üçün ədalətli dəyərinizi cari səhm qiyməti ilə müqayisə edə və yeni xəbərlər və ya qazanclar gəldikcə bu görünüşü avtomatik olaraq yeniləyə bilərsiniz. Buna görə də bir investor 71.0 ABŞ dolları analitik hədəfinə daha yaxın bir yüksəlişli Bank of America Hekayəsi qura bilər, digəri isə 57.5 ABŞ dolları aşağı hədəfə uyğun daha ehtiyatlı bir Hekayəyə üstünlük verə bilər, baxmayaraq ki, hər ikisi eyni səhm qiymətinə baxır. Sizcə, Bank of America hekayəsində daha çox şey var? Başqalarının nə dediyini görmək üçün İcmamıza daxil olun! Simply Wall St tərəfindən yazılmış bu məqalə ümumi xarakter daşıyır. Biz yalnız qərəzsiz metodologiyadan istifadə edərək tarixi məlumatlara və analitik proqnozlarına əsaslanan şərhlər təqdim edirik və məqalələrimiz maliyyə məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb. Bu, hər hansı bir səhmi almaq və ya satmaq üçün tövsiyə təşkil etmir və sizin məqsədlərinizi və ya maliyyə vəziyyətinizi nəzərə almır. Biz sizə fundamental məlumatlara əsaslanan uzunmüddətli fokuslu təhlil təqdim etməyi hədəfləyirik. Qeyd edək ki, təhlilimiz ən son qiymətə həssas şirkət elanlarını və ya keyfiyyətli materialları nəzərə almaya bilər. Simply Wall St-in qeyd olunan səhmlərdə heç bir mövqeyi yoxdur. Bu məqalədə müzakirə olunan şirkətlərə BAC daxildir. Bu məqalə ilə bağlı rəyiniz var? Məzmunla bağlı narahatlığınız var? Bizimlə birbaşa əlaqə saxlayın. Alternativ olaraq, editorial-team@simplywallst.com ünvanına e-poçt göndərin.