NEW YORK -- ABŞ Xəzinədarlıq Departamenti cümə günü Prezident Donald Trampın immiqrasiya tədbirlərinə ölkə banklarını daha dərindən cəlb etmək üçün addımlar atdı. Bu addımlara şübhəli müştərilər haqqında məlumatları sürətlə paylaşmağa imkan verən yeni təlimatların verilməsi və banklara müştərilərinin qanuni immiqrasiya statusuna malik olmaması əlamətlərini qeyd etməyi tövsiyə edən məsləhət daxildir. Bu dəyişikliklər administrasiyanın sənədsiz işçiləri ölkənin bank sistemindən çıxarmaq cəhdinin bir hissəsidir, lakin banklara bunu açıq şəkildə tələb etmədən. Bankları iştiraka cəlb etmək üçün administrasiya bu hərəkətləri immiqrasiya ilə bağlı deyil, fırıldaqçılıq və cinayətkarlıqla mübarizə kimi təqdim edib. Xəzinədarlıq naziri Scott Bessent Hyustonda keçirilən bank konfransında hazırladığı çıxışında deyib: “Sizin nəzarətinizdə olan məlumatlar bir kartel maliyyəçisini dayandırmağa, çirkli pulların yuyulması şəbəkəsini pozmağa, əmək istismarını aşkar etməyə və ya vergi ödəyicilərini fırıldaqçılıqdan qorumağa kömək edə bilər.” Bessentin çıxışları və Xəzinədarlıq Departamentinin yeni təlimatları Trampın may ayında imzaladığı icra sərəncamından irəli gəlir. Bu sərəncam banklardan müştərilərinin vətəndaşlığını daha yaxından araşdırmağı, həmçinin bank tənzimləyicilərini və hökumət departamentlərini qanuni statusu olmayan şəxslərin hesab açması və ya kredit və ya kredit kartı alması əlamətlərini axtarmağı tələb edir. Lakin bu icra sərəncamı banklardan vətəndaşlıq məlumatlarını toplamaq üçün açıq bir mandat ehtiva etmirdi, bu da sənaye tərəfindən aylarla lobbiçilik edilmişdi. Banklar uzun müddətdir ki, Patriot Aktı proqramı çərçivəsində pul yuyulması və ya fırıldaqçılıqdan şübhələndikdə müştəriləri haqqında məlumatları digər banklarla paylaşa bilirdilər, bu da 11 sentyabr hadisələrindən sonra terrorizmlə və digər cinayətlərlə mübarizə səylərinin bir hissəsi idi. Cümə günü atılan addımlar bu sistemi iki cəbhədə genişləndirdi. Xəzinədarlıq Departamenti bildirdi ki, banklar indi bu cür məlumatları bir-birləri ilə real vaxt rejimində və daha sərbəst şəkildə paylaşa bilərlər. İkincisi, Tramp Administrasiyası banklara məlumat paylaşmaq üçün daha geniş səbəblər verir ki, bunlara indi tarixi olaraq immiqrasiya statusu ilə əlaqəli əlamətlər daxildir. Bir nümunə, iş üçün müraciət edərkən sənədsiz immiqrantlar tərəfindən qeyri-mütənasib şəkildə istifadə edilən fərdi vergi ödəyicisinin identifikasiya nömrəsinə ( ITIN ) malik müştəridir. Bessent bankirlərə bildirdi ki, yeni təlimat sadəcə bank sisteminin rutin əməliyyatlarının bir hissəsi olaraq etməli olduğu işlərdən biridir. Bessent dedi: “Məsləhət banklardan immiqrasiya məmuru olmalarını tələb etmir. O, banklardan ən yaxşı bildikləri işi görmələrini tələb edir: müştərilərini tanısınlar, riski müəyyən etsinlər, şübhəli nümunələri tanısınlar və gördükləri zaman qanunsuz fəaliyyəti bildirsələr.” Bankirlər immiqrasiya tətbiqinin bir hissəsi olaraq müştəri məlumatlarını federal hökumətlə paylaşmaqdan çəkinirlər. Bankirlər heç vaxt müştərilərinin vətəndaşlıq məlumatlarını toplamayıblar, buna görə də bunu etmək üçün hər hansı bir səy banklar tərəfindən böyük bir səy və əhəmiyyətli miqdarda sənədləşmə tələb edəcəkdir. Həmçinin, banklar Bank Sirri Aktı çərçivəsində federal bank tənzimləyicilərinə milyonlarla Şübhəli Fəaliyyət Hesabatı göndərirlər. Keçən həftə Xəzinədarlıq Departamenti bankın SAR təqdim etmə səbəblərini potensial sənədsiz işçiləri də əhatə edəcək şəkildə genişləndirdi. Libertar yönümlü Cato İnstitutunda bank tənzimləməsi məsələlərinə diqqət yetirən Nicholas Anthony dedi: “Administrasiya bankların immiqrasiya məmuru olmasını istəmədiyini deyir, lakin mümkün qədər bu xəttə yaxınlaşmağa çalışır.” Tramp sərəncamı imzaladığı zaman Ağ Ev bu səyi fırıldaqçılıqla mübarizə premissası üzərində qurmuşdu, lakin həm də sənədsiz işçilərin borcalanların deportasiya edilə biləcəyi üçün heç vaxt ödənilməyə biləcək kreditlər götürərək ümumi maliyyə sisteminə risk gətirdiyini bildirmişdi. Banklar tarixi olaraq müştərilərinin vətəndaşlıq məlumatlarını toplamadıqları üçün sənədsiz işçilərin banklar üçün nə qədər risk təşkil etdiyini müəyyənləşdirmək çətindir. Sol yönümlü Urban İnstitutunun bir araşdırması, ITIN-ləri olan müştərilərə 5,000 ilə 6,000 arasında ipoteka verildiyini təxmin etdi ki, bu da hər il yazılan milyonlarla ipotekanın kiçik bir hissəsi olardı. İmmiqrasiya müdafiəçiləri daha əvvəl bildirmişdilər ki, banklara vətəndaşlıq məlumatlarını toplamağı əmr edən hər hansı bir sərəncam sənədsiz immiqrantların maliyyə sistemindən çıxmasına səbəb olacaq və “banksız” fərdlərin sayını artıracaq. Ağ Ev sənədsiz işçiləri maliyyə sistemindən istifadə etməkdən çəkindirmək üçün başqa tədbirlər də görüb. Xəzinədarlıq keçən noyabr ayında müəyyən geri qaytarılan vergi kreditlərini “federal ictimai faydalar” kimi yenidən təsnif edəcəyini elan etdi ki, bu da bəzi immiqrant vergi ödəyicilərinin vergi ödədikləri və başqa cür uyğun olsalar belə, onları almasına mane olur.