― Şirkət Yeni 2026-cı il "Wealth Beyond Measure" Tədqiqat Hesabatını Açıqlayır ― ― Dəyişkən Bazarda Risk, Varislik və Növbəti Nəsil haqqında Dəyişən Baxışları Vurğulayır ― Nyu York , 15 iyun 2026 /PRNewswire/ -- AllianceBernstein L.P. -nin (NYSE: AB) bir hissəsi olan Bernstein Private Wealth Management (Bernstein) bu gün "Wealth Beyond Measure 2026" hesabatının ikinci nəşrinin nəticələrini açıqladı. Hesabat göstərir ki, ultra-yüksək sərvətə malik (UHNW) ailələr qlobal iqtisadi və geosiyasi qeyri-müəyyənlik şəraitində risk və sərvət qavrayışında aydın nəsil fərqləri ilə daxili dayanıqlığa diqqət yetirərək dəyişikliklərə cavab verirlər. Orta hesabla 200 milyon dollar xalis sərvətə malik 100-dən çox Bernstein UHNW müştərisinin cavablarına əsaslanan tədqiqat, nəzarət edilə bilən və nəzarət edilə bilməyən amillər arasında aydın bir fərq tapır. Respondentlərin demək olar ki, üçdə ikisi geosiyasi və iqtisadi qeyri-sabitliyi əsas narahatlıq kimi qeyd edir, ailələrin daha çox təsir imkanına malik olduğu sahələrdə, o cümlədən sərvətin qorunması, xeyriyyəçilik planlaması, vergi strategiyaları və unikal investisiya imkanlarına çıxışda inam ən yüksəkdir. "Biz ultra-yüksək sərvətə malik ailələrin sərvət və dayanıqlıq haqqında düşüncələrində əhəmiyyətli bir dəyişiklik görürük ki, bu da ənənəvi investisiya idarəçiliyindən kənarda daha müasir, fərdiləşdirilmiş bir yanaşma tələb edir," deyə Bernstein-in Ultra-Yüksək Sərvət və İnkişaf Strategiyaları Rəhbəri Aaron Bates bildirib. "Yüksələn sərvət yaradıcılarının sürətlənməsini görməyə davam etdikcə, biz ailələrin dəyişkən iqtisadi şəraitdə mürəkkəb sərvəti idarə etmək üçün ehtiyac duyduğu tədqiqat və anlayışları təmin etməyə sadiq qalırıq." 2026-cı il tədqiqatının əsas nəticələrinə daxildir: Sərvət Anlayışları İnkişaf Edir. Ailələrin 41%-i üçün sərvət azadlıq və fürsət deməkdir, 33%-i isə onu qorunma və güclü dəyərlərə əsaslanan bir məsuliyyət kimi görür. Nəsillər arasında, baby boomerlər sərvəti sabitlik mənbəyi kimi görməyə daha çox meyllidirlər, gənc respondentlər isə onu çeviklik və risk alma mənbəyi kimi görürlər. Hazırlıqlı Ailələr Daha Böyük İnanc Göstərir. Formal hazırlıq inamla güclü şəkildə əlaqələndirilir. Yüksək inamlı ailələrin demək olar ki, hamısı ( 93% ) gələcək liderlik üçün yüksələn nəsli hazırlamaq üçün planlarının olduğunu bildirir, aşağı inamlı ailələrin isə 61% -i bunu deyir. Təhsil ( 37% ) və ailə tarixini və öyrənilmiş dərsləri paylaşmaq ( 35% ) ailələrin gələcək liderləri hazırlamaq üçün ən ümumi yollarıdır. Risk Narahatlıqları Nəsillər Boyu Dəyişir. Narahatlıqlar yaşa görə əhəmiyyətli dərəcədə dəyişir. 50-64 yaş arası respondentlərin 38%-i siyasət dəyişiklikləri fonunda vergi strategiyalarının effektivliyini əsas narahatlıq kimi qeyd edir, 65-79 yaş arası respondentlərin isə yalnız 10%-i bunu deyir. Əksinə, geosiyasi və iqtisadi qeyri-müəyyənliklə bağlı narahatlıq yaşla artır, 65 yaş və yuxarı respondentlərin 72%-80%-i ən yüksək səviyyələri bildirir. 35-49 yaş arası gənc qruplar bütün xarici amillər üzrə ən aşağı narahatlığı bildirir ki, bu da onların qeyri-sabitliyi normallaşdırdığını və zamanı bir sığorta kimi istifadə etdiyini göstərir. Əmlak Planlaması Fəaliyyəti Yüksək Olaraq Qalır. 2025-ci ildə " One Big Beautiful Bill Act " qanununun qəbulundan sonra əmlak planlaması nəzərəçarpacaq dərəcədə yüksəkdir. Respondentlərin 20%-i yeni vergi qanununun əmlak planının nəzərdən keçirilməsinə səbəb olduğunu, yarıdan çoxunun isə son bir il ərzində planlarını nəzərdən keçirdiyini bildirir. Ən yüksək inama malik ailələr də konkret planlar qurmağa ən çox meyllidirlər. Biznes Sahibləri Keçidlərlə Mübarizə Aparır. Biznes sahiblərinin 72%-i əmlak planlarını aydın şəkildə ifadə edə bilsə də, yalnız 56%-i varislik üçün eyni şeyi edə bilmişdir. Bir çoxları həmçinin likvidlik hadisələrinin şəxsiyyəti, məqsədi və ailə sistemlərini yenidən formalaşdıran bir dönüş nöqtəsi olduğunu deyirlər. Respondentlərin demək olar ki, üçdə biri cari çətinlikləri arasında yeni sərvətə uyğunlaşmağı qeyd edir. Ailə İştirak Strategiyaları üzrə Baş Milli Direktor Anne Buccarelli dedi: "Bu gün sərvət idarəçiliyinə inam qorunmadan kənara çıxır. Bu, nəsillər boyu münasibətlərin və məsuliyyətlərin qəsdən hazırlanmasını və düşünülmüş idarə edilməsini tələb edir. Bizim "Wealth Beyond Measure" hesabatımız ultra-varlı ailələrin dəyişiklikləri necə idarə etdikləri, özlərini harada inamlı və ya qeyri-müəyyən hiss etdikləri və varislərini sərvətin məsuliyyətli idarəçiləri olmağa necə hazırladıqları barədə unikal anlayışları bazara gətirir. Bernstein -də biz ailələrə gələcək nəsillər üçün irslərini qurmaq üçün ortaq bir dil və açıq dialoq yaratmağa kömək etməyə həqiqətən sadiqik." Bu ilki "Wealth Beyond Measure" hesabatı Bernstein-in Ailə İştirakı komandası tərəfindən aparılan yeni dərin müsahibələr dövrünə əsaslanır. İştirakçılar arasında birinci nəsil sərvət yaradıcıları, çoxnəsilli ailələr, varislər, ailə ofisi liderləri və yüksələn nəsil üzvləri var idi. Tədqiqat bu ailələrin mövcud geosiyasi və iqtisadi mühitdə dəyişiklikləri və əhval-ruhiyyəni necə idarə etdiklərini və növbəti addımlara necə hazırlaşdıqlarını araşdırır. Tam 2026-cı il "Wealth Beyond Measure" hesabatı Bernstein.com saytında mövcuddur. Metodologiya 2026-cı il "Wealth Beyond Measure" hesabatı həm keyfiyyət dərinliyini, həm də kəmiyyət genişliyini birləşdirən qarışıq metodologiya yanaşmasından istifadə etmişdir. 107 iştirakçıdan 47%-nin ailə biznesi var, 80%-i sərvət yaradıcısıdır və 20%-i benefisiardır . Qrup 75% kişi və 25% qadın iştirakçılardan ibarətdir, orta xalis sərvəti 200 milyon dollardır . Tədqiqat UHNW fərdləri və ailələri ilə dərin, fərdi müsahibələri, geniş yaş spektrini, sənayeləri və ailə strukturlarını əhatə edən sorğu məlumatları ilə birləşdirmişdir. Bu yanaşma ailələrin bu gün qarşılaşdığı qərarlar və mülahizələr haqqında yaxın bir perspektiv təqdim edir. Bernstein-in qlobal miqyasda UHNW ailələrinə məsləhət verməkdə geniş təcrübəsinə əsaslanaraq, hesabat ünsiyyət, idarəetmə, sərvət planlaması və investisiya əhval-ruhiyyəsində fərqli nümunələri müəyyən edir. Kollektiv olaraq, bu nəticələr ailələrin sərvətin mürəkkəbliklərini hazırda necə idarə etdikləri barədə çoxölçülü bir görünüş təqdim edir. Bernstein Private Wealth Management haqqında Bernstein Private Wealth Management (Bernstein) ultra-yüksək və yüksək sərvətə malik müştərilərə əhəmiyyətli sərvətlə gələn mürəkkəblikləri planlaşdırmaq və onlarla yaşamaq barədə məsləhət verir. Bernstein həyat keçidlərini vahid bir yanaşma ilə idarə etməkdəki təcrübəsi ilə əsas sərvət idarəçiləri arasında fərqlənir. Çevik bir proses, innovativ tədqiqat, mürəkkəb modelləşdirmə və qabaqcıl investisiya həlləri ilə birləşərək Bernstein -i fərqləndirir. O, 2026-cı ilin mart ayına qədər idarəetmə altında 839 milyard dollardan çox aktivə malik olan institusional investorlara, fərdlərə və özəl sərvət müştərilərinə şaxələndirilmiş investisiya xidmətləri təklif edən aparıcı qlobal investisiya idarəetmə firması olan AllianceBernstein (AB) -nin bir biznes vahidi kimi fəaliyyət göstərir. AB , yaxşı qurulmuş və tamamlayıcı bizneslərdən ibarət aparıcı maliyyə xidmətləri holdinq şirkəti olan Equitable Holdings, Inc. (EQH) -nin törəmə şirkətidir. Media Əlaqə: Katrina Clay Bernstein Private Wealth Management [email protected] 212-969-6365 MƏNBƏ Bernstein Private Wealth Management